Обязательства сторон

3.1. Банк обязуется:

3.1.1. Вести комплексное расчётно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению расчётные и кассовые операции в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, правилами и порядком, установленными Центральным Банком России, в том числе:

а) оплату расчётных документов;

б) выполнение поручений клиента о получении причитающихся ему денежных сумм от других юридических лиц и зачислении их на счёт Клиента(инкассо);

в) приём и выдачу Клиенту наличных денег в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

Предоставление других услуг, не относящихся непосредственно к рачётно-кассовому обслуживанию (кредитование), осуществляется банком на основе отдельных договоров с Клиентом;

3.1.2. Обслуживать клиента в строго определённое время в соответствии с режимом работы Банка;

3.1.3. Хранить банковскую тайну по операциям по счетам и сведениям о Клиенте;

Справки третьим лицам по операциям по Счетам и сведениям о Клиенте могут быть предоставлены только в случаях, специально предусмотренных действующим законодательством;

3.1.4. Обеспечивать бесплатно Клиента образцами бланков расчётно-кассовых документов;

3.1.5. Осуществлять по поручению Клиента платежи со Счетов только в пределах остатков средств на счете. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, если сумма поручений превышает остаток средств на счете;

3.1.6. Зачислять денежные средства на Счета не позже дня (рабочего банковского дня), следующего за днем поступления в Банк должным образом оформленных подтверждающих платежных документов на соответствующие денежные суммы;

3.1.7. Списывать ошибочно зачисленные денежные средства не позднее следующего дня с момента их обнаружения с уведомлением об этом клиента в тот же день;

3.1.8. Списывать денежные средства со Счетов при поступлении подтверждающих платежных документов на соответствующие денежные суммы, должным образом оформленных, не позднее следующего банковского дня после поступления платежных документов от Клиента. Платежные документы принимаются Банком до 17ч.00мин. по Московскому времени. Платежные документы, предоставленные Клиентом после указанного выше времени, оформляются Банком как поступившие на следующий банковский день.

С корреспондентского счета Банка денежные средства списываются не позднее следующего банковского дня после списания средств со счета Клиента.

3.1.9. Сообщать не позднее двух дней с момента обнаружения о необоснованно списанных со Счетов Клиента суммах;

3.1.10. По заявлению Клиента выдавать ежедневно либо за отчетный период выписки по Счетам и копии документов в обоснование произведенных расчетов;

3.1.11. Обеспечить сохранность вверенных ему денежных средств. При явном сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций с сообщением об этом должностным лицам Клиента, имеющим право первой или второй подписи;

3.1.12. Консультировать Клиента по вопросам расчетов, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию.

3.2. Клиент обязуется:

3.2.1. Распоряжаться денежными средствами, хранящимися на Счетах в Банке, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального Банка, регулирующими порядок осуществления расчетных и кассовых операций;

3.2.2. Не допускать дебетового сальдо по Счетам;

3.2.3. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке, установленном разделом 2 настоящего Договора;

3.2.4. Уплачивать неустойку, в случае уклонения от оплаты услуг Банка или несвоевременной оплаты услуг Банка в соответствии с действующими Тарифами, в размере 1/365 процентной ставки рефинансирования (учетной ставки) Банка России, действующей на момент исполнения обязательств Клиента, за каждый день просрочки, но не выше 20% от просроченной (неоплаченной суммы);

3.2.5. Уведомлять Банк в течение 10 дней после выдачи ему выписок по Счетам об ошибочно зачисленных или списанных суммах и давать распоряжение Банку о списании неправильно зачисленных на счет Клиента суммах. При непоступлении от Клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на счете считаются подтвержденными;

3.2.6. Уведомлять в письменной форме Банк в течение двух банковских дней с момента изменения адреса (юридического и фактического), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса и т.п., о приеме и увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать платежные документы (при этом производить замену банковских карточек с образцами подписей и оттиска печати в течение пяти дней с момента уведомления Банка).

Банк не несет ответственности за ущерб, причиненный Клиенту в случае, если прекращение полномочий лиц, утративших право распоряжаться Счетами, не было своевременно документально подтверждено.

1. ПРАВА СТОРОН

4.1. Банк имеет право:

4.1.1. Приостанавливать расчетные и кассовые операции по Счетам в случаях, предусмотренных законом;

4.1.2. Не принимать к исполнению поручения Клиента в случае противоречия операции действующему законодательству, а также в случае ненадлежащего оформления поручений или при явном сомнении в подлинности расчетно-кассовых документов, о чем Банк сообщает должностным лицам Клиента, имеющим право первой или второй подписи, в течение одного банковского дня с момента предоставления сомнительных документов в Банк.

4.2. Клиент имеет право:

4.2.1. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в пределах, установленных действующим законодательством;

4.2.2. Давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, требовать отчета о выполнении поручений;

4.2.3. Перечислять заработную плату сотрудников фирмы на счет персонала;

4.2.4. Предоставлять своим сотрудникам возможность распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете персонала в пределах начисленных им сумм;

4.2.5. Получать консультации и направлять письменные запросы в Банк по вопросам проведения расчетно-кассового обслуживания.

1. СТОИМОСТЬ УСЛУГ И ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ

5.1. Расчетно-кассовое обслуживание Клиента Банком производится, в зависимости от вида операций, бесплатно либо за плату в соответствии с Тарифами, действующими в Банке.

Тарифы могут быть изменены Банком самостоятельно. В случае несогласия с применением новых тарифов Клиент вправе в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор.

5.2. Клиент поручает Банку списывать указанную в пункте 5.1. плату и неустойку, предусмотренную пунктом 3.2.4. Договора со счета в безакцептном порядке, а в случае недостаточности средств на соответствующем счете – с других имеющихся в Банке расчетных/текущих счетов Клиента;

5.3. Банк не начисляет и не выплачивает Клиенту проценты за пользование денежными средствами, находящимися на счетах.

1. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА, ПОРЯДОК ЕГО ИЗМЕНЕНИЯ И РАСТОРЖЕНИЯ

6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует в течение одного года.

Действие договора продлевается на тот же срок в случае неполучения Банком от Клиента заявления на закрытие Счета на позднее дня окончания срока действия Договора.

6.2. Все изменения и дополнения настоящего Договора производятся по соглашению сторон в письменной форме, кроме случаев, предусмотренных в п.5.1. Договора.

6.3. Клиент вправе в любое время расторгнуть Договор.

6.4. По требованию Банка Договор может быть расторгнут в порядке и в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

6.5. Стороны по взаимному согласию вправе в любое время расторгнуть настоящий Договор.

6.6. Стороны договорились о том, что Договор прекращает свое действие при отсутствии операций по Счетам в течение шести месяцев.

6.7. Расторжение (прекращение) Договора является основанием закрытия Счетов Клиента.

6.8. Банк закрывает Счета Клиента в установленном порядке.

С момента закрытия Счетов Банк прекращает принимать к исполнению расчетные документы Клиента, а также перестает зачислять на Счета поступающие денежные суммы и сообщает об этом отправителю не позднее следующего за днем поступления средств банковского дня.

Остаток средств, находящихся на закрываемых Счетах Клиента, не позднее семи дней после получения Банком соответствующего заявления Клиента выдается Клиенту либо по его указанию перечисляется Банком на другой счет. В случае отсутствия в течение 14 календарных дней с момента закрытия Счетов указания Клиента о счете, на который необходимо перечислить остаток денежных средств, последний перечисляется Банком на депозит нотариуса Центрального Офиса Петровского колледжа.

1. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

7.1. Все споры по настоящему Договору разрешаются путем переговоров сторон, а в случае недостижения согласия – в Арбитражном суде Центрального Офиса Петровского колледжа в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7.2. В случаях несвоевременного зачисления на Счета поступивших Клиенту денежных средств либо их необоснованного списания со Счетов, а также невыполнения указаний Клиента о перечислении денежных средств со Счетов либо о их выдаче со Счетов, Банк обязан уплатить на эту сумму проценты в размере 1/365 процентной ставки рефинансирования (учетной ставки) Банка России, действующей в день исполнения обязательств Банком, за каждый день просрочки, но не выше 20% от просроченной (неперечисленной, необоснованно списанной или невыданной) суммы. Выплата указанных процентов исключает возможность предъявления Клиентом иных требований о возмещении убытков.

7.3. Банк не несет ответственность за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченным лицам, в тех случаях, когда с использованием предусмотренных банковскими правилами и Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами.

7.4. Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

1. ОСОБЫЕ УСЛОВИЯ

8.1. Клиент поручает Банку, в случае обнаружения Банком фактов ошибочного зачисления денежных средств на Счета, самостоятельно списывать такие денежные средства с уведомлением Клиента об этом в тот же день.