Международные валютно-финансовые институты

ВСЕМИРНЫЙ БАНК	МЕЖДУНАРОДНЫЙ ВАЛЮТНЫЙ ФОНД	ЕВРОПЕЙСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ
Специализированное учреждение ООН. Ведущий межгосударственный инвестиционный банк развития. Орган межгосударственного кредитного регулирования. Создан в июле 1944г. Деятельность начал в июле 1946 г. Количество членов на 30.06.99 г. - 1813.	Специализированное учреждение ООН, институциональная основа мировой финансовой системы. Орган межгосударственного валютного регулирования. Создан в июле 1944 г. Деятельность начал в мае 1946 г. Количество членов на 01.01.99 г. — 1824.	Межгосударственный банк, пред­назначенный для содействия странам Центральной и Восточной Европы в становлении рыночной экономики. Создан в мае 1990 г. Деятельность начал в апреле 1991 г. Количество членов на 01.01.99 г. — 605.
Официальные цели
Содействие экономическому и социаль­ному прогрессу путем кредитования капиталоемких инфраструктурных объектов; объединение усилий мирового сооб­щества в целях стабилизации междуна­родных финансов и мировой экономики; борьба с бедностью.	Способствовать международному сотрудничеству в валютно-кредитной и финансовой сфере. Содействие расширению и сбалансиро­ванному росту международной торговли. Осуществление межгосударственного валютного и кредитно-финансового регулирования.	Содействие переходу европейских постсоциалистических стран к демо­кратии и открытой, ориентированной на рынок экономике. Развитие частной и предпринима­тельской инициативы.
Источники ресурсов
1) Уставный капитал на 30.06.99 г. – 190,8 млрд долл., подписной – 188,2 млрд. долл., из них оплачены 6% – 11,395 млн. долл. 2) Заимствования на мировом рынке ссудных капиталов.	1) Уставный капитал на 22.01.99 г. – 212 млрд. СДР (297 млрд. долл. (с учетом одиннадцатого пересмотра квот) оплачен полностью. 2) Заемные средства в рамках Генерального соглашения о займах и Нового соглашения о займах.	1) Уставный капитал на 30.06.99 г. – 20 млрд. евро, в том числе опла­ченный – 4,9 млрд. евро (24,5%). 2) Заемные средства. 3) Средства, полученные в счет погашения займов или по гарантиям.
филиалы
Группа Всемирного банка включает: МБРР, MAP, МФК10 и МАГИ. Имеет около 40 отделений.	Отсутствуют филиалы и вспомогатель­ные организации. Имеет 4 отделения.	Отсутствуют филиалы. Имеет 13 отделений.
структура
Руководящий орган – Совет управля­ющих в составе министров финансов и глав центральных банков. Исполнительный орган – Совет дирек­торов (в составе 24), который принима­ет решения о политике банка. Президент избирается на 5 лет.	Руководящий орган – Совет управляющих. Исполнительный орган – Совет директоров (24 члена с 1992 г.). Директор-распорядитель избирается на 5 лет. В его обязанности входит контроль работы по ведению дел МВФ, предоставлению кредитов.	Руководящий орган – Совет управляющих. Исполнительный орган – Совет директоров (23 члена). Президент избирается на 4 года и руководит текущей деятельностью ЕБРР.
функции
Среднесрочное и долгосрочное кре­дитование инвестиционных проектов (срок от 12 до 20 лет, процентные ставки немного выше рыночных). Подготовка, техническое и финансо­во-экономи-ческое обоснование инвес­тиционных проектов. Кредитование программ структурной перестройки, восстановления экономи­ки, финансовой и экономической перестройки экономики. MAP: льготное кредитование беднейших стран. МФК: стимулирование частных инвестиций в экономику развивающихся стран и укрепление частного сектора. МАГИ: страхование инвестиций от некоммер­ческих рисков.	Краткосрочное и среднесрочное (до 3–5 лет) кредитование стран-членов для покрытия дефицитов платежных балансов или для поддержки макро­экономической стабилизации и струк­турной перестройки экономики. Наблюдение за проводимой странами-членами кредитно-денежной и валютной политикой и за выполнением Устава МВФ. Льготное финансирование наибедней­ших членов с целью выравнивания их платежного баланса и способствования экономическому росту.	Среднесрочное (до 10 лет) креди­тование коммерческих предприятий (частных и государственных в стадии приватизации), которые не могут получить средства от крупных иност­ранных банков или инвесторов – 60% выделяемых банком средств. Остальные 40%: долгосрочное (до 15 лет) кредито­вание инфраструктуры или развития производства; инвестирование в акционерные капиталы; предоставление гарантий; обеспечение консультационного обслуживания и технического сотрудничества.
кредиты России
Реабилитационные займы (1200 млн. долл.). Займы на структурную перестройку (2900 млн. долл.). Угольные займы (1400 млн. долл.). Займы на реконструкцию и содержа­ние дорог (700 млн. долл.). Нефтяные займы (1110 млн. долл.). Жилищный проект (400 млн. долл.).	Резервные кредиты (стэнд-бай) (7,8 млрд. долл.). Кредиты в рамках механизма финан­сирования системных преобразований (3 млрд. долл.). Кредиты в рамках механизма расши­ренного кредитования (13,1 млрд. долл.). Кредиты в рамках дополнительного резервного финансирования (5,3 млрд. долл.).	Создание Банка проектного финансирования в Москве. Кредиты предприятиям частного сектора для выполнения проектов в нефтяной и газовой промышленностях (420 млн. ЭКЮ). Поддержка проектов структурной перестройки в сельском хозяйстве. Программа приватиза-ции.
Одобрено проектов на сумму 11 815 млн. долл. (на 31 декабря 1999 г.), из которых было использо­вано 6,3 млрд. долл.	Кредит в рамках механизма компенсационного и чрезвычайного финансирования (2,9 млрд. долл.). Всего одобрено кредитов на сумму 32,1 млрд. долл., из которых было получено примерно 21,9 млрд. долл. и погашено 6,3 млрд. долл.	Программа помощи финансовым учреждениям (271,7 млн. ЭКЮ). Программа кредитования служб быта (120,7 млн. ЭКЮ). Кредитование реконструкции россий­ских заводов и фабрик (167,9 млн. ЭКЮ) и строительство новых (293 млн. ЭКЮ). Финансирование развития областей и городов (125,9 млн. ЭКЮ). Портфельные инвестиции. Всего было одобрено 102 проекта на общую сумму 4,2 млрд. долл. (на 30.06.99 г.)

Региональные банки развития

К региональным банкам относятся:

1. Азиатский банк развития (АзБР).

2. Африканский банк развития (АфБР).

3. Межамериканский банк развития (МаБР).

4. Исламский банк развития (ИБР).

5. Банк международных расчетов (МБР).

6. Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) и ряд других.

Членами Азиатского банка развития (АзБР базируется в Маниле) являются 55 государств. Этот банк - многостороннее банковское уч­реждение долгосрочного кредитования.

На африканском континенте с 1966 г. действует Африканский банк развития (АфБР, штаб-квартира в столице Кот-д^' Ивуара Абиджа­не). Членами банка являются африканские страны и 25 неафриканских государств. АфБР предоставляет займы только африканским странам. Он также оказывает содействие в виде экспертных услуг, обучения кадров. Банк тесно связан с Африканским фондом развития, который предоставляет кредиты на льготных условиях.

Межамериканский банк развития (МА БР, штаб-квартира в Вашинг­тоне) приступил к операциям 1 января 1960 г. Банк был создан с целью ускорить процесс экономического развития стран-членов, для чего предусматривалось предоставление кредитов или гарантий. При этом получателями ресурсов могли быть как государственные органы, так и частные предприятия.

Исламский банк развития (ИБР, штаб-квартира в г. Джидда, Саудовская Аравия, создан по решению Организации «Исламская конферен­ция», приступил к операциям с октября 1975 г.) ставит целью спо­собствовать экономическому развитию стран-членов и мусульманских общин в других государствах.

Уставный капитал составляет 2028 млн. исламских динаров, опла­ченный - 1698 млн. исламских динаров (1993 г.). Исламский динар яв­ляется расчетной единицей этого банка и равен курсу 1 СДР Междуна­родного валютного фонда по отношению к доллару США (1 СДР = 1,34464 доллара США 20 июля 1990 г.). Основная часть выпущенного по подписке капитала (одна четверть) была внесена Саудовской Ара­вией.

В институциональной структуре международных валютно-кредитных и финансовых отношений есть также различные фонды развития. Так, Фонд международного развития, созданный странами ОПЕК (штаб-квар­тира в Вене), является многосторонним агентством финансового сот­рудничества и помощи и ставит целью усилить взаимосвязи между ОПЕК и развивающимися странами. Основными получателями финансовых ре­сурсов от фонда являются страны, не входящие в ОПЕК, а также меж­дународные агентства развития. Сфера деятельности фонда – азиатские и африканские страны, а также государства Латинской Америки и Ка­рибского бассейна.

Деятельность Парижского клуба началась в середине 50-х гг., когда в Париж были приглашены кредиторы Аргентины на переговоры с должниками. Активность Парижского клуба заметно возросла в послед­ние 10–15 лет в связи с необходимостью урегулирования кризиса за­долженности развивающихся стран, а в 90-х гг. – проблем внешнего долга бывших социалистических стран (Восточной Европы и СССР).

В Лондонском клубе, который объединяет примерно 600 коммер­ческих банков, обсуждаются проблемы урегулирования задолженности частным кредитно-финансовым институтам.

ЕБРР – международный финансово-кредитный институт, предназ­наченный для финансирования экономических реформ в странах Восточ­ной Европы с целью ускорения их перехода к рыночной экономике.

Первоначальный капитал банка определен в размере 10 млрд. экю (более 12 млрд. долл. США), из них оплаченная часть 30%. Остальные 70% – гарантийный капитал, являющийся обеспечением заемных средств.

Учредители банка – страны ЕЭС, страны Восточной Европы, в т.ч. и СССР, а также США, Канада, Япония, Австралия и некоторые международные организации – Европейский инвестиционный банк и Ко­миссия европейских сообществ.

Наибольшие квоты в капитале банка имеют:

– США – 10%;

– Германия, Франция, Италия, Великобритания – по 8,5%.

Квота СССР была определена в 6%. После распада СССР его квота была разделена между странами СНГ. Квота России составила 4%.

Основные направления деятельности банка:

1) финансирование различного рода программ и проектов, свя­занных с реформированием экономик стран Восточной Европы;

2) ускорение адаптации этих стран в мировое хозяйство;

3) анализ экономических процессов в странах Восточной Европы и выработка рекомендаций для преодоления узких мест и диспропорций в экономике стран-заемщиков;

4) стимулирование создания частных финансовых институтов;

5) подготовка кадров.

Банк кредитует частные и государственные предприятия. При этом предпочтение отдается частному сектору. На его долю приходит­ся не менее 60% выделяемых ресурсов.

Для помощи реформам в России и других странах СНГ банк наме­рен создать три фонда:

1) для развития и модернизации сельского хозяйства;

2) для финансирования добычи и переработки нефти;

3) для конверсии военной промышленности.

Разработка и осуществление планов и программ ЕБРР - дело не простое; требует достаточно длительного времени. Кроме того, на их выполнение оказывает влияние сам ход реформ в нашей стране.

Организационно в РАМСИР войдут следующие институты:

1) Российский банк реконструкции и развития;

2) Агентство финансового проектирования;

3) Агентство по страхованию политических рисков;

4) Тендерный комитет;

5) Инвестиционный комитет;

6) Агентство по международным кредитным линиям.

Один из важнейших институтов в структуре РАМСИРа - РБРР. Это определяется его функциями:

1) финансирование конкретных крупных инвестиционных проектов;

2) реализация на конкурсной основе части межправительственных кредитных линий, предназначенных на инвестиции;

3) эмиссия правительственных ценных бумаг;

4) репатриация по поручению иностранных инвесторов их диви­дендов.

Соглашение об учреждении Межгосударст­венного банка СНГ Россия подписала в январе 1993 г. вместе с еще девятью странами СНГ (Ар­мения, Белоруссия, Казахстан, Киргизия, Молда­вия, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Украина). Этот банк можно считать субрегио­нальным банком развития потому, что его учре­дителями выступают государства в лице их прави­тельств и центральных (национальных) банков, основные направления его политики ориентиро­ваны на развитие экономического сотрудничест­ва стран-членов. Банк признан международной межправительственной организацией, созданной в соответствии с нормами международного пуб­личного права.

Другой многосторонний банк, в котором Рос­сия оказалась в качестве члена «по наследству», – Международный инвестиционный банк (МИБ), созданный в 1970 г. на основе Соглашения стран СЭВ как межгосударственная организация, пред­назначенная для осуществления долго- и средне­срочного кредитования стран-членов. С 1991 г. МИБ стал осуществлять операции только в кон­вертируемых валютах, то есть фактически нацио­нальные валюты ни одного из членов Банка в кре­дитных отношениях не используются. Россия осу­ществляет свою деятельность как член МИБ на основании общей правопреемственности СССР. Она является крупнейшим акционером банка, а ее квота в уставном капитале МИБ составляет 44,7%.

С тех пор как в 1992 г. Россия стала членом МВФ и МБРР.