Система межбанковских расчетов

Главный корпус ОАО «Уралсиб» находиться в г. Москва, ул. Ефремова, 8, 119048.

Данные филиала ОАО «Уралсиб» в г. Владимире:

Короткое наименование	УРАЛСИБ
БИК
Почтовый индекс
Регион	ВЛАДИМИРСКАЯ ОБЛАСТЬ
Адрес	ГОРОД ВЛАДИМИР УЛ.ГОРЬКОГО,56-А
Телефоны	(4922)323217,322926
Регистрационный номер	2275/31 инфо ЦБ
Дата регистрации	03.10.2005(22.04.2013)
БИК РКЦ
Корр.счет в РКЦ
ОКПО

Сотрудничество с кредитными организациями Российской Федерации, стран СНГ и Балтии является одним из ключевых направлений деятельности банков Финансовой корпорации «УРАЛСИБ». В рамках этого направления работа строится по принципу создания широкой сети банков-корреспондентов и контрагентов, обеспечивающей реализацию стратегических задач всей Финансовой корпорации.

В своей работе Финансовая корпорация «УРАЛСИБ» практикует индивидуальный подход к обслуживанию банков-корреспондентов посредством закрепления опытного персонального менеджера, оперативно решающего все вопросы в отношении сотрудничества и координации взаимодействия корреспондента с другими подразделениями Финансовой корпорации.

партнеры — крупные российские банки:

• Сбербанк России;

• ОАО «Банк ВТБ»;

• ГК «Внешэкономбанк»;

• ОАО «Газпромбанк» и др.

Банк ОАО «Уралсиб» поддерживаем партнерские отношения с ведущими банками стран СНГ и Балтии, а также с ведущими мировыми банками.

Порядок проведения расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов

Открытие и закрытие счетов межфилиальных расчетов осуществляется по распоряжению руководителя кредитной организации на основании решения уполномоченного органа управления кредитной организации и в соответствии со схемой счетов филиалов, предусмотренной во Внутрибанковских правилах. Открытие и закрытие филиалам счетов для осуществления расчетных операций (корреспондентских субсчетов, счетов межфилиальных расчетов) сопровождается внесением изменений во Внутрибанковские правила.

Порядок открытия, закрытия счетов межфилиальных расчетов и проведения расчетных операций по ним, а также маршруты платежей устанавливаются самостоятельно кредитной организацией во Внутрибанковских правилах с соблюдением следующих условий:

1)филиал, не имеющий корреспондентского субсчета в Банке России, должен иметь счет межфилиальных расчетов в подразделении кредитной организации, которое имеет корреспондентский счет (субсчет) в подразделении расчетной сети Банка России;

2) правила проведения расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов должны обеспечивать условия для составления ежедневного сводного баланса по кредитной организации (с филиалами), способствовать эффективному управлению ликвидностью кредитной организации и обеспечению своевременного проведения платежей;

3) каждое подразделение кредитной организации, как участник расчетов, должно иметь во внутрибанковской расчетной системе уникальный номер, содержащий не более четырех знаков;

4) номера лицевых счетов межфилиальных расчетов формируются по правилам построения лицевого счета, установленным Банком России, с учетом уникального номера участника расчетов во внутрибанковской расчетной системе;

5) должна быть установлена процедура идентификации каждого участника расчетов во внутрибанковской расчетной системе (обмен карточками с образцами подписей и печати, применение аналогов собственноручной подписи в виде кодов, паролей, электронной подписи и т.д.) при осуществлении расчетной операции;

6) выверка расчетов должна производиться ежедневно на основании выписок по счетам межфилиальных расчетов, которые представляются подразделениями кредитной организации по открытым счетам;

7) в случае если выписка банком - исполнителем банку отправителю платежа не может быть представлена в день наступления ДПП, банк - исполнитель платежа в день наступления ДПП направляет банку - отправителю платежа подтверждение о каждой совершенной операции, на основании которого в банке - отправителе платежа операции отражаются на счетах межфилиальных расчетов;

8) должны быть определены действия банка - исполнителя платежа и банка - отправителя платежа в случае поступления расчетного документа банка - отправителя платежа в банк - исполнитель платежа ранее или позже установленной ДПП, несвоевременного получения выписок, подтверждений, реестров предстоящих платежей по техническим причинам либо в связи с наступлением форс-мажорных обстоятельств.

При неполучении подтверждения от банка - исполнителя платежа банк - отправитель платежа в день наступления ДПП принимает все возможные меры (запрашивает по каналам экстренной связи электронной, телефонной, телефаксной и т.д.) для выяснения причины неполучения подтверждения. В случае сообщения банком - исполнителем платежа о несовершении данной расчетной операции по какой-либо причине, банк - отправитель платежа обязан обеспечить проведение платежа по другому маршруту.

Порядок осуществления операций по счетам "ЛОРО", "НОСТРО"

Списание средств с корреспондентского счета "ЛОРО" производится в соответствии с поручением банка-респондента, за исключением случаев списания средств со счета без распоряжения владельца счета, предусмотренных законодательством или договором. При недостаточности средств на корреспондентском счете "ЛОРО" и отсутствии соглашения о кредитовании поручения банка-респондента не принимаются банком-корреспондентом. В картотеку неоплаченных расчетных документов из-за недостаточности средств на корреспондентском счете "ЛОРО" могут быть помещены только расчетные документы, предъявленные взыскателями в соответствии с действующим законодательством. В подтверждение проведенных операций по корреспондентскому счету "ЛОРО" (зачислению, списанию средств) банккорреспондент направляет банку - респонденту выписку по счету.

Кредитные организации и их филиалы, имеющие корреспондентские счета (субсчета) в подразделениях расчетной сети Банка России, не вправе перечислять налоги и другие обязательные платежи в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях.

Банку-корреспонденту и банку-респонденту необходимо обеспечивать идентичность остатков на счетах "ЛОРО" и "НОСТРО" в балансах на каждую календарную дату. Для достижения этого равенства настоящим Положением устанавливается следующий порядок проведения операций по счетам "ЛОРО", "НОСТРО".

ДПП устанавливается в соответствии с настоящим Положением и договором и проставляется банком-отправителем платежа на каждом поручении банка или реестре предстоящих платежей.

При перечислении (списании) средств с корреспондентского счета по поручению банка - респондента банком - отправителем платежа является банк - респондент. В этом случае ДПП проставляется в поручении банка на проведение операции по корреспондентскому счету "ЛОРО"

Первые экземпляры расчетных документов клиентов помещаются в документы дня в качестве основания проводки.
В день списания средств со счетов клиентов банк-респондент передает банку-корреспонденту расчетные документы клиентов и поручения банка на осуществление операций по счету "ЛОРО". Поручения банка помещаются банком-респондентом в картотеку к внебалансовому счету N 90909 "Расчетные документы, ожидающие ДПП".

При получении от банка-корреспондента подтверждения о проведенной операции (выписки по счету "ЛОРО") поручения банка на осуществление операции по корреспондентскому счету изымаются из картотеки по внебалансовому счету N 90909 "Расчетные документы, ожидающие ДПП". На основании этих поручений банка и полученных подтверждений (выписки по счету "ЛОРО") от банка-корреспондента отражается операция по балансовому счету N 30220 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям" и корреспондентскому счету "НОСТРО".

Поручения банка и полученные подтверждения (выписка по счету "ЛОРО") от банка - исполнителя платежа помещаются в документы дня.

В случае, когда банком - отправителем платежа является банк-корреспондент, списанные денежные средства со счетов клиентов в банке - отправителе платежа отражаются по балансовому счету N 30220 "Средства клиентов по незавершенным расчетным операциям".

При получении выписки по корреспондентскому счету из подразделения расчетной сети Банка России средства списываются с балансового счета N 30222 в корреспонденции с балансовым счетом N 30102 "Корреспондентские счета кредитных организаций в Банке России".

Порядок отражения операций при осуществлении расчетов через корреспондентские счета "ЛОРО" и "НОСТРО".

Порядок отражения операций при осуществлении расчетов через корреспондентские счета "ЛОРО" и "НОСТРО"

Отражение в бухгалтерском учете кредитных организаций операций по счетам "ЛОРО", "НОСТРО", осуществляемых в один день.

а) В банке-корреспонденте:

При зачислении средств на счет "ЛОРО":

Д-т расчетного, текущего, бюджетного счета клиентов, счета по хозяйственно-финансовой деятельности банка

К-т 30109 "Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов"

При списании средств со счета "ЛОРО":

Д-т 30109 "Корреспондентские счета кредитных организаций-корреспондентов"
К-т расчетного, текущего, бюджетного счета клиентов, счета по хозяйственно-финансовой деятельности банка

б) В банке-респонденте.

При зачислении средств на счет "НОСТРО":

Д-т 30110 "Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах"
К-т расчетного, текущего, бюджетного счета клиентов, счета по хозяйственно-финансовой деятельности банка

При списании средств со счета "НОСТРО":

Д-т расчетного, текущего, бюджетного счета клиентов, счета по хозяйственно-финансовой деятельности банка

К-т 30110 "Корреспондентские счета в кредитных организациях-корреспондентах"