Глава 11. Управление комплаенс-рисками

83. Совет директоров:
1) осуществляет общий контроль за управлением комплаенс-рисками в Организации;
2) утверждает политику по управлению комплаенс-рисками, в соответствии с которым создается постоянная и эффективная комплаенс-функция;
3) назначает на должность комплаенс-контролера;
4) не реже одного раза в год оценивает эффективность управления комплаенс-риском в Организации;
5) осуществляет контроль за реализацией политики по управлению комплаенс-рисками, включая обеспечение эффективного и оперативного решения вопросов управления комплаенс-рисками.
84. Политика по управлению комплаенс-рисками разрабатывается комплаенс-контролером и устанавливает:
1) подотчетность комплаенс-контролера совету директоров или правлению Организации;
2) обязанности и полномочия комплаенс-контролера;
3) независимость комплаенс-контролера в части функций, возложенных на них по управлению комплаенс-риском;
4) взаимоотношения комплаенс-контролера с подразделением по управлению рисками, службой внутреннего аудита и другими подразделениями Организации;
5) право проведения проверок и выявления возможных нарушений политики управления комплаенс-риском и привлечения внутренних и внешних специалистов для выполнения этой задачи;
6) право свободно выражать и раскрывать результаты проверок совету директоров и при необходимости правлению Организации.
Сноска. Пункт 84 с изменениями, внесенными постановлением Правления АФН РК от 27.12.2010 № 181 (вводится в действие по истечении четырнадцати календарных дней со дня гос. регистрации в МЮ РК).
85. Правление несет ответственность за:
1) принятие и доведение до сведения работников положений политики по управлению комплаенс-рисками;
2) обеспечение соблюдения политики по управлению комплаенс-рисками и предоставление ежеквартальной отчетности совету директоров;
3) обеспечение участия в соответствии с Законом о противодействии отмыванию доходов руководящих и других работников в работе по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
4) принятие соответствующих корректирующих или дисциплинарных мер в случае обнаружения комплаенс-нарушений;
5) совершенствование программного обеспечения в целях своевременного автоматизированного выявления операций, подлежащих обязательному внутреннему контролю, и подозрительных операций.
Сноска. Пункт 85 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2014 № 168 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
86. Правление обеспечивает:
1) соответствие деятельности Организации требованиям Закона о противодействии отмыванию доходов;
2) наличие в форме заявления на осуществление страховой выплаты ссылки на последствия предоставления ложных сведений в Организацию (ссылка на законодательство Республики Казахстан, устав Организации, правила страхования);
3) обучение работников подразделения по страховым выплатам индикаторам и сигналам мошенничества.
Сноска. Пункт 86 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2014 № 168 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
87. Правление утверждает порядок рассмотрения жалоб, обращений и урегулирования споров.
В случае подачи страхователем (застрахованным, выгодоприобретателем) жалобы (обращения) ответственное подразделение (работник):
1) подтверждает получение жалобы в течение установленного периода времени;
2) обеспечивает обратившегося пояснениями о том, в каком порядке жалобы будут рассматриваться;
3) предоставляет полную информацию о процедуре внутреннего и внешнего урегулирования споров;
4) обеспечивает окончательный ответ в письменном виде в течение периода времени, установленного порядком рассмотрения жалоб, обращений и урегулирования споров.
88. Комплаенс-контролер:
1) разрабатывает комплекс мер по контролю комплаенс-рисков и осуществлению программы по противодействию (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями законодательства Республики Казахстан;
2) по своей инициативе контактирует с любым работником и получает доступ к документам и архивам;
3) проводит расследования возможных нарушений политики по управлению комплаенс-рисками и обращается за консультацией к работникам организации;
4) устанавливает приоритеты управления комплаенс-риском в соответствии с утвержденной стратегией и политикой по управлению рисками;
5) осуществляет регулярный контроль и мониторинг комплаенс-функций и комплаенс-рисков, связанных с соответствием внешним и внутренним регулирующим документам, в том числе кодексу корпоративного управления, с выяснением причин несоответствий;
6) предоставляет подразделению по управлению рисками ежеквартальный отчет по результатам мониторинга комплаенс-рисков, содержащий информацию о выявленных недостатках, упущениях, нарушениях или нарушений и возможных путей их устранения, а также рекомендации по совершенствованию осуществления комплаенс-контроля и процессов корпоративного управления;
7) осуществляет мониторинг неофициальной информации от внешних и внутренних источников, в случае необходимости организовывает служебное расследование;
8) принимает меры по предотвращению легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Сноска. Пункт 88 с изменением, внесенным постановлением Правления Национального Банка РК от 27.08.2014 № 168 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).
89. Организация ведет собственную статистическую базу данных, позволяющую отслеживать деятельность по своевременному урегулированию претензий, а также выявить тенденции в страховых выплатах.