Денежное обращение и инфляция

Классическая экономическая теория выдвигает эволюционную концепцию происхождения денег, это значит, что их возникновение – это результат развития общественного разделения труда и рынка. Постепенно по мере развития товарного хозяйства выделяется и выделился один товар, который стал выполнять функцию всеобщего эквивалента, то есть такого товара, на который можно обменять все другие товары (золото).

Деньги – особый товар, выделившийся в процессе развития товарного хозяйства и выполняющий функцию всеобщего эквивалента.

Функции денег:

1. деньги, как мера стоимости

2. Деньги как средство обращения

3. Деньги как средство платежа

4. Деньги как средства накопления.

5. Мировые деньги.

1. Это значит, что деньги выражают стоимость всех других товаров, то есть, прежде всего, затраты труда на производство этого товара, стоимость товара, выраженная в деньгах, называют ценой товара. Эту функцию деньги выполняют как идеальную. С этой функцией связано понятие масштаб цен – фиксированное законом определенное весовое количество золота в каждой денежной единице.

2. Эта функция означает, что деньги выступают посредником при совершении купли-продажи (Т-Д-Т). С этой функцией связано количество денег, необходимых для обращения. С функцией денег как средство обращения связано возникновение бумажных денег. Количество денег, необходимых для обращения.

См. стр. 59

3. Эта функция связана с продажей товаров в кредит. В этом случае деньги функционируют в сфере обращения вне сферы товарного обращения. Эта функция осуществляется в выплате заработной платы, выплате налогов, займы и т.д. С функцией денег как средство платежа связано возникновение кредитных денег (вексель). Вексель – это письменное договорное обязательство строго установленного образца, дающее возможность его владельцу по истечению определенного срока требовать определенную денежную сумму с должника.

Банкнота – это вексель на банкира, по которому его предъявитель может получить в любое время деньги в банке.

Чек – это документ, содержащий безусловный приказ владельца текущего счета банку о выплате определенной суммы конкретному лицу или предъявителю чека.

Эволюция денег.

По мере развития товарного хозяйства постепенно золото как эквивалент стало заменяться его символами, то есть происходила – демонетизация золота. Этот процесс означал отрыв денег от золотого содержания. Во многих странах был прекращен обмен банкнот на золото, это совершалось путем ведения сначала золотослиткового стандарта (размен денег происходил на золото в слитках, а не на золотые монеты), затем был введен золотодефизный стандарт (это денежная система, при которой банкноты размениваются на дефизы, дефизом стал доллар).

Вторым этапом демонетизации послужило устранение не только фактической, но и формальной связи с золотом. Курс бумажных денег не зависит от золотого содержания запасов. Сегодня деньгами являются кредитные карточки, электронные деньги.

(45)

Денежные системы – это исторически сложившаяся в каждой стране и законодательно установленная государством форма организации денежного обращения.

1) Национальная денежная единица.

2) Масштаб цен.

3) Система выпуска (эмиссий) денег.

4) Определение форм денег.

5) Валютный паритет.

6) Институты денежной системы.

Системы денег зависят от вида обращающихся денег, поэтому различают:

- Систему обращения Ме денег.

- Систему обращения бумажных и кредитных денег.

По отношению к наличности различают систему наличных денег и систему безналичных денег.

Различают системы в истории: биметаллические и монометаллическая (золотое обращение и свободный размен бумажных денег на золото).

Денежная масса – совокупность наличных и безналичных покупательных и платежных средств, обеспечивающих движение товаров и услуг в экономике государства.

Различают 2 части: активная и пассивная денежные массы.

Активная часть денежные средства, которые реально обслуживает движение товаров и услуг.

Пассивная часть – денежное накопление, остатки на счетах в банках, которые потенциально могут обслужить движение товаров и услуг.

См. Стр. 62

Квази-деньги – компоненты денежной массы, которые непосредственно нельзя использовать как покупательный спрос в качестве купли-продажи (средства на сберегательных вкладах, на депозитных сертификатах, акции и др.). Важнейшим определяющим качеством различных активов является ликвидность, то есть обмениваемость их на деньги, возможность превращения их в денежную форму. Абсолютной ликвидностью обладают сами деньги. Квази-деньги тоже относятся к достаточно высоко-ликвидным деньгам. Ликвидное имущество (золото, нефть, произведения искусства, драгоценности), то есть те товары и услуги, которые можно очень быстро обменять на деньги. Менее ликвидные – здания, сооружения.

В нашей стране денежные агрегаты (М₁М₂ ) начали рассчитываться с нач. 90-х годов с началом рыночных отношений. Во всем мире идет увеличение денежных масс, причина этому мультипликационное расширение банковских депозитов (то есть банки сами делают деньги).

В практике, в работе правительства любой страны в макроэкономической политике очень важен учет денежной массы, агрегатов и их составляющих.

(46)

Денежный рынок – это рынок, на котором спрос на деньги и их предложение определяет уровень процентной ставки, то есть цену денег. Кроме того, это есть институты рынка, которые обеспечивают взаимодействие спроса и предложения на деньги (центр. Банк, монетный двор, фондовые биржи).

См. стр.63

На денежном рынке деньги не продаются и не покупаются как товар. При сделках на денежных рынках деньги обмениваются на другие ликвидные средства «по стоимости», измеренных в единицах нормы процента.

Спрос на деньги вытекает из 2-х функций: быть средством обращения и средством сохранения богатства. В 1-м случае речь идет о спросе на деньги для сделок купли-продажи, а во 2-м случае речь идет о спросе на деньги для приобретения других активов (акций, облигаций).

Решающей частью объема спроса является спрос на деньги для сделок. Спрос на деньги для приобретения финансовых активов определяется стремлением домохозяйств, получить доход в виде дивидендов (доход на акции) или процента.

Изменяется обратнопроп. уровню процентной ставки. Кривая общего спроса (Д) определяется общим количеством денег, которое домохозяйства и фирмы хотят иметь для сделок, покупки акций и облигаций, при каждой возможной ставке ссудного процента. Кривая предложения (S) имеет форму вертикальной прямой при допущении, что центр. Банк, контролирующий денежное предложение стремится поддерживать его на фиксированном уровне независимо от ставки процента, и это действительно так происходит. Равновесие на денежном рынке существует в точке пересечения кривых спроса и предложения.

(47)

Инфляция – это переполнение каналов денежного обращения, денежной массой сверх потребностей товарооборота, что вызывает обесценивание денежной единицы и соотв. рост товарных цен. Это определение верное, но требуется уточнение. Не всякий рост цен связан с инфляцией, с инфляцией связан рост общего уровня цен в стране и не всякие причины вызывают инфляционное повышение цен.

Неинфляционные факторы, причины: превышение спроса на предложение, повышение производительности труда, циклические и сезонные колебания, введение ставок новых налогов, изменение внешнеэкономических связей, девальвация денежной единицы, стихийные бедствия.

Инфляционные причины:

1. Несбалансированность гос. доходов и расходов, которые выражаются в дефиците гос. бюджета и если этот дефицит финансируется за счет работы печатного станка, что это переполняет каналы денежного обращения.

2. Этот инфляционный рост происходит тогда, когда финансирование аналогичное. То есть с помощью печатного станка.

3. Современный рынок – это алигополитический рынок, а алигополист обладает властью над ценой.

4. С усилением открытости экономики страны вовлечением ее в мирохозяйственные связи, увеличивается возможность импортируемой инфляции.

5. Достаточно сильно действует инфляционное ожидание населения.

Различают инфляцию спроса и инфляцию издержек.

Инфляция спроса – нарушение равновесия между спросом и предложением. Со стороны спроса – причинами здесь является расширение гос. заказов, рост покупательной способности населения, увеличение спроса на средства производства со стороны фирм.

Инфляция издержек означает спрос цен вследствие увеличения издержек производства. Причины роста: алигопол. практика, ценообразование, рост цен на сырье, повышение заработной платы и др.

Инфляция структурируется по скорости протекания:

- ползучая инфляция (рост цен до 10% в год)

- галопирующая (от 20 – 200%)

- гиперинфляция (1000%)

Все эти 3 вида инфляции относятся к открытой (явной) инфляции. Кроме этого, существует подавленная или скрытая инфляция и выражается она в дефиците товаров. Различают также сбалансированную и несбалансированную инфляцию, а также ожидаемую и неожидаемую.

Инфляция тесно связана с безработицей. Взаимосвязь это такая, что существуют факторы, снижающие уровень безработицы за счет роста инфляции. Эта связь может проявляться в короткие промежутки времени. Причины: политика увеличения совокупного спроса. Все страны проводят антиинфляционную политику.