Источники финансирования проекта

Согласно плану реализации проекта инвестиционные затраты осуществляются в течение 1 года. Объем инвестиционных затрат составляет 40 680 тыс. руб., в том числе:

- приобретение оборудования – 50 тыс. руб.;

- приобретение торгового оборудования – 5 100 тыс. руб.;

- разработка бизнес-плана, проектной документации - 130 тыс. руб.;

- выполнение строительно-монтажных работ – 30 400 тыс. руб.;

- ввод объекта в эксплуатацию – 3 000 тыс. руб.;

- финансирование оборотного капитала проекта – 2 000 тыс. руб.

Финансирование указанных работ осуществляется за счет собственных средств (5230 тыс. руб.) и долгосрочных кредитов в размере 49 900 тыс. руб. (таблица 8, рис.1). Общий график получения и погашения кредитных ресурсов по проекту приведен в таблице 9.

Таблица 8
Источники финансирования проекта
Кредит 1	Кредит 2	Собственные средства
Кредит 1 привлекается на срок 5 лет под 10,10% годовых. Погашение основного долга по кредиту и выплата процентов начинается с октября 2010 г., т.е. с 1-ого месяца функционирования объекта. В рамках проекта, за счет кредита 1 планируется финансировать: - выполнение строительно-монтажных работ – 30400 тыс. руб.;	Кредит 2 привлекается на срок 6 лет под 10,20% годовых. Погашение основного долга по кредиту и выплата процентов производится раз в месяц максимально возможной величиной. В рамках проекта, за счет кредита 2 планируется финансировать: - приобретение оборудования – 4500 тыс. руб.; - ввод объекта в эксплуатацию – 3000 тыс. руб.; - оборотный капитал проекта – 2000 тыс. руб.;	В рамках проекта за счет собственных средств в размере 5230 тыс. руб. планируется финансировать: - разработка бизнес-плана и проектной документации – 130 тыс. руб.; - приобретение торгового оборудования – 5100 тыс. руб.;
ИТОГО: Поступления кредита 1 = 40400 тыс. руб.	ИТОГО: Поступления кредита 2 = 9500 тыс. руб.	ИТОГО: Поступления собственных средств = 5230 тыс. руб.

Рис.1. Структура источников финансирования проекта

Таблица 9
Получение и выплаты кредитных ресурсов по проекту (тыс. руб.)
Год		Получение кредита	Выплата процентов	Погашение основного долга	Общая сумма к оплате (проценты + основной долг)
		49,900.00	1,768.63	2,957.22	4,725.85
			4,302.40	9,663.33	13,965.73
			3,324.82	9,663.33	12,988.15
			2,347.24	9,663.33	12,010.57
			1,369.66	9,663.33	11,032.99
ИТОГО:		49,900.00	13,112.75	41,610.54	54,723.29

После октября 2010 года потребности в финансировании обеспечиваются путем реинвестирования прибыли от текущей деятельности.