Особенности финансового менеджментаи маркетинга в коммерческих банках

Финансовый менеджмент как составная часть банковского менеджмента в коммерческих банках.

Банковский продукт и политика продаж.

Специфика маркетинга в банковской деятельности.

Содержание маркетинговых исследований.

Маркетинг в системе управления коммерческим банком.

Международные аспектыфинансового менеджмента

Содержание международных финансовых отношений.

Государственное регулирование финансов хозяйствующих субъектов в области внешнеэкономической деятельности.

Содержание публичных (межгосударственных) финансов.

Вопросы для подготовки к экзамену

1. Развитие финансового менеджмента как науки в ХХ веке.

2. Формирование и развитие финансового менеджмента как науки в России.

3. Финансовый менеджмент. Цели и задачи, принципы организации.

4. Основные теоретические концепции финансового менеджмента.

5. Финансовое регулирование деятельности организаций (предприятий). Основы организации финансового менеджмента на предприятии.

6. Уставный капитал организации, источники его формирования и пополнения.

7. Финансовая политика организаций в современных условиях.

8. Финансовый механизм и его элементы.

9. Основные финансовые коэффициенты.

10. Содержание, функции и роль финансового менеджмента в организации.

11. Планирование в системе управления финансами предприятия. Сущность, содержание и виды планов, этапы разработки.

12. Методы планирования основных финансовых показателей организации

13. Финансовое планирование. Прогнозный баланс активов и пассивов организации.

14. Плановый баланс доходов и расходов организации, структура.

15. Методы финансового планирования. Текущий финансовый план организации (предприятия) и порядок его разработки.

16. Виды денежных потоков. Оценка денежного потока.

17. Денежные фонды организации, порядок их формирования и использования. Денежные фонды, формируемые из чистой прибыли

18. Управление денежными потоками организаций. Методы анализа и оценки

19. Финансовые коэффициенты, применяемые при планировании денежных потоков.

20. Показатели, характеризующие деятельность и финансовое состояние организации.

21. Экономическое содержание и классификация доходов предприятий.

22. Содержание и классификация издержек производства. Методы управления издержками организации.

23. Планирование затрат на производство и реализацию продукции, работ и услуг. Планирование издержек.

24. Планирование выручки от реализации продукции, работ и услуг.

25. Распределение и использование выручки от реализации продукции, работ и услуг.

26. Сущность и функции прибыли. Основные факторы, влияющие на прибыль. Резервы увеличения балансовой и чистой прибыли предприятий.

27. Планирование прибыли от реализации продукции, работ и услуг. Методы планирования прибыли организации. Планирование доходов.

28. Планирование формирования и использования чистой прибыли.

29. Планирование минимально необходимого объёма реализации и прибыли.

30. Распределение валовой прибыли организации (предприятия). Бухгалтерская и налогооблагаемая прибыль.

31. Взаимосвязь между структурой капитала и дивидендной политикой организации.

32. Дивидендная политика. Виды дивидендных выплат и их источники. Порядок выплаты дивидендов.

33. Экономическое содержание и формы инвестиционной деятельности предприятий.

34. Управление инвестициями. Методы и принципы принятия инвестиционных решений.

35. Структура и оценка стоимости капитала.

36. Средневзвешенная и предельная стоимость (цена) капитала.

37. Экономическая сущность и структура капитала. Финансового рычаг, эффект финансового рычага.

38. Производственный и финансовый леверидж. Производственно-финансовый леверидж.

39. Методика расчета порога рентабельности, запаса финансовой прочности и силы воздействия производственного рычага.

40. Финансовые ресурсы и резервы организации, источники их формирования.

41. Экономическая природа, содержание и структура основного капитала. Амортизация основного капитала.

42. Оптимизация структуры капитала предприятия.

43. Планирование основного капитала. Управление обновлением. Показатели использования.

44. Лизинг как источник финансирования капитальных вложений.

45. Источники финансирования основных средств и их планирование.

46. Состав и структура оборотных средств. Принципы управления оборотным капиталом.

47. Экономическая природа и назначение оборотных средств. Текущие финансовые потребности и технология их определения.

48. Содержание оборотного капитала. Источники формирования оборотных средств.

49. Методика нормирования сырья и основных материалов организации.

50. Нормирование незавершённого производства.

51. Показатели эффективности использования оборотного капитала организации.

52. Управление оборотным капиталом в процессе производственного и финансового циклов.

53. Планирование, нормирование и прогнозирование оборотных средств.

54. Понятие прироста собственных оборотных средств и источники его покрытия. Излишек и недостаток собственных оборотных средств.

55. Стратегии финансирования оборотного капитала.

56. Финансовый рынок. Портфель финансовых активов организации и система управления рисками.

57. Понятие портфеля ценных бумаг. Содержание управления портфелем ценных бумаг.

58. Факторы, определяющие курсовую стоимость ценных бумаг. Методы оценки стоимости и доходности эмиссионных ценных бумаг.

59. Финансовый рынок как источник формирования оборотных средств.

60. Роль ценных бумаг в управлении финансами организаций. Использование средств финансового рынка.

61. Определение дохода по ценным бумагам.

62. Типы портфельных инвестиций.

63. Финансовые риски и основы управления инвестиционным портфелем организации. Риски, связанные с финансовыми инвестициями. Управление рисками.

64. Финансовый цикл. Методика расчета, анализ факторов, определяющих длительность финансового цикла.

65. Теоретические подходы к оценке финансовых активов. Цена и стоимость финансовых активов.

66. Управление портфелем финансовых активов. Базовые концепции управления.

67. Взаимосвязь риска и доходности финансового актива.

68. Инвестиции, виды инвестиций. Источники инвестиций в организациях.

69. Определение эффективности инвестиционных проектов. Критерии принятия инвестиционных решений.

70. Принципы формирования портфеля инвестиций. Доходность и риск инвестиционного портфеля.

71. Понятие инвестиционной деятельности, ее виды. Реальные инвестиции, их состав и структура.

72. Показатели финансовой устойчивости предприятий, методы их расчета и обеспечения, Понятие и оценка чистых активов.

73. Принципы и модели формирования портфеля инвестиций.

74. Сущность, цели и методы финансового анализа в системе финансового менеджмента предприятий и корпораций.

Тесты

Вариант 1

1. Какой государственный орган непосредственно осуществляет контроль за финансовой работой предприятия:

А) Министерство финансов.

Б) Центральный банк.

В) Комиссия по ценным бумагам.

Г) Налоговая инспекция.

Д) Таможенные органы

2. Основные теории управления финансами:

А) Теории портфелей.

Б) Теории занятости населения.

В)Теории предпринимательства.

Г) Теория дисконтированных денежных потоков.

Д) Теория недисконтированных денежных потоков