Анализ поступления средств на счета вкладчиков коммерческого банка

1. Постановка задачи.

Вкладчики на свои счета вносят определенные суммы. Необходимо:

· рассчитать, через сколько лет текущий счет вкладчика вырастет до определенного значения при заданной фиксированной ставке;

· сформировать документ, отражающий следующую информацию:

Показатель	Значение	Вкладчик
Минимальный размер выплат
Максимальный размер выплат
Минимальная сумма на счете в конце периода
Максимальная сумма на счете в конце периода
Минимальный срок
Максимальный срок

· отобразить информацию только о тех вкладчиках, у которых ожидаемая сумма на счете в конце срока платежа, например, больше или равна 100 тыс. рублей и меньше 150 тыс. рублей;

· отобразить информацию только о тех вкладчиках, у которых размер регулярных платежей, выплачиваемых вкладчиком, больше некоторой постоянной величины Const1, количество периодов выплат меньше постоянной величины Const2, а размер годовой процентной ставки, например, равен 15%;

· сформировать документ, отражающий информацию только о тех вкладчиках, у которых сумма на счете в конце срока платежа больше среднего значения этого показателя по всем вкладчикам;

· распределить вкладчиков по группам в зависимости от срока платежа, исходя из следующей таблицы:

Группа	Срок
1 группа	До 1 года
2 группа	От 1 года до 3 лет
3 группа	От 3 лет до 5 лет
4 группа	От 5 лет до 10 лет
5 группа	Свыше 10 лет

· подсчитать ожидаемую сумму на счете по каждой группе;

· для анализа поступлений средств на счета вкладчиков сформировать сводную таблицу ожидаемой суммы на счете во взаимосвязи со сроком и процентной ставкой:

Группа (от срока платежа)	Процентная ставка
	- Сумма на счете
	- Структура ожидаемой суммы по процентной ставке (по строке)
	- Структура ожидаемой суммы по группам (по столбцу)

2. Пояснения.

Создайте таблицу, состоящую из граф: «№ п/п» (1), «Вкладчики» (2), «Размер регулярных платежей» (3), «Годовая процентная ставка» (4), «Периодичность выплат» (5), «Ожидаемая сумма на счете в конце срока платежа» (6), «Количество периодов выплат (лет)» (7).

Данные граф 1-6 задаются самостоятельно.

Значение графы 7 рассчитывается с помощью финансовой функции КПЕР.

Для решения поставленных задач необходимо использовать функции баз данных, средства автофильтра и расширенного фильтра, а также технологию построения сводных таблиц.