Операции с денежными средствами в наличной форме

3. Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве, которое не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, либо владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве.

4. Операции по банковским счетам (вкладам): размещение денежных средств во вклад с оформлением документов, удостоверяющих вклад на предъявителя; открытие вклада в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме; перевод денежных средств за границу на счет, открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета, открытого на анонимного владельца;

5. Приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет. Это операции, представляющие продажу физическому лицу за наличный расчет: акций, облигаций, векселей, сберегательных сертификатов, других ценных бумаг.

6. Получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

7. Обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства. К таким относятся операции, представляющие по своему характеру: •обмен банкнот в одной и той же валюте крупного достоинства на банкноты мелкого достоинства или наоборот; замену неплатежных денежных знаков иностранного государства на платежные денежные знаки того же государства.

8. Предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам или юридическим лицам, а также получение такого займа.

Каждая кредитная организация в соответствии с требованиями ФЗ в целях обеспечения стабильности банковской системы РФ, ее защиты от проникновения преступных капиталов обязана разрабатывать правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации преступных доходов и согласовывать их с Банком России. Помимо порядка документального фиксирования необходимой информации, порядка обеспечения конфиденциальности информации, а также квалификационных требований к подготовке и обучению кадров, Правила должны включать критерии выявления и признаки необычных сделок с учетом особенностей деятельности каждого конкретного банка. В этой связи Банк России издает собственные Положения, инструкции, указания и письма, вносящие более детальное описание теории и практики применения закона о противодействии.