Центральный банк РФ и его функции. Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ

Цели деятельности Банка России:

- защита и обеспечение устойчивости рубля;

- развитие и укрепление банковской системы РФ;

- обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Функции:

• взаимодействие с Правительством РФ (разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику);

• монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

• является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

• устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

• устанавливает правила проведения банковских операций;

• осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ;

• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ

• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

• и др.

Инструменты денежно-кредитной политики ЦБ РФ:

1. Изменение ставки рефинансирования: В случае повышения, коммерческие банки будут стремиться компенсировать потери, вызванные ее ростом путем повышения ставок по кредитам, предоставляемым заемщикам. То есть, изменение учетной ставки прямо влияет на изменение ставок по кредитам коммерческих банков.

2. Изменение нормы обязательных резервов влияет на рентабельность кредитных учреждений. В случае увеличения обязательных резервов происходит недополучение прибыли.

3. Операции на открытом рынке - ЦБ осуществляет операции купли - продажи ценных бумаг в банковской системе. Приобретение ценных бумаг у коммерческих банков увеличивает ресурсы последних, соответственно повышая их кредитные возможности, и наоборот.

4. Ограничение кредитования - этот метод кредитного регулирования представляет собой количественное ограничение суммы выданных кредитов.