Центральные банки и основы их деятельности. Понятие и формы независимости центрального банка

Центральный банк – главный государственный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт любой страны независимо от того, называется ли он государственным, народным или национальным.Центральные банки занимают особое место, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступают государственными органами экономического управления.Исходя из этого центральные банки выполняют следующие основные функции:

монопольно осуществляют эмиссию банкнот;являются банком банков; осуществляют надзор за деятельностью банков;банкиром правительства;проводят денежно-кредитное регулирование;осуществление расчетов.Эмиссионная функция центрального банка является старейшей и одной из наиболее важных функций. За центральными банками как представителем государства законодательно закреплена эмиссионная монополия только в отношении банкнот, то есть общенациональных кредитных денег, которые являются общепризнанным окончательным средством погашения долговых обязательств. Монополия на эмиссию национальной денежной единицы дает возможность центральному банку держать под контролем ликвидность кредитных институтов.Главной клиентурой центрального банка являются коммерческие банки, выступающие как бы посредниками между экономикой и центральным банком. Центральный банк хранит свободную денежную наличность коммерческих банков, то есть их кассовые резервы. Исторически эти резервы помещались коммерческими банками в центральный банк в качестве гарантийного фонда для погашения депозитов.Центральный банк осуществляет надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профессионализма в национальной кредитной системе.Как банк правительства центральный банк должен поддерживать государственные экономические программы и размещатьгосударственные ценные бумаги, предоставлять кредиты и выполнять расчетные операции для правительства.Свои функции центральный банк осуществляет через банковские операции – пассивные и активные.Пассивными называются операции, с помощью которых образуются банковские ресурсы,активными – операции по размещению банковских ресурсов. Пассивные операци и:эмиссия;хранение кассовых резервов кредитных учреждений;хранение официальных золотовалютных резервов страны;обязательные резервы коммерческих банков;ведение счетов государственныхорганов и бюджета;счета в расчетах;счета иностранных банков;капитал и резервы банка. Активные операции: покупка драгоценных металлов и иностранной валюты;

средства на счетах, в депозитах иностранных банков;кассовая наличность;выдача кредитов коммерческим банкам;кредиты правительству;покупка государственных ценных бумаг;финансирование государства;фонды банка Независимость ЦБ является ключевым фактором эффективности его деятельности. например, мировой опыт свидетельствует о том, что в странах с более независимыми центральными банками средний темп инфляции оказывается ниже. Однако считается также, что для выполнения различных задач требуется различная степень независимости. Кроме того, независимость должна сочетаться с информационной прозрачностью ЦБ и его подотчётностью перед обществом.Когда говорят о независимости ЦБ, то имеют в виду независимость в выборе целей и/или средств достижения этих целей.Как правило, функции и задачи Центрального банка определяются национальным законодательством о центральном банке.Независимость центрального банка от правительства подразумевает две ее формы: политическую и экономическую.

*Политическая независимость -это автономия (самостоятельность) центрального банка при установлении целевых ориентиров денежной массы;*Экономическая независимость -самостоятельность центрального банка в выборе инструментов денежно-кредитной политики.

Условиями политической независимости центрального банка являются определение порядка назначения членов его руководящего органа или управляющего (президента), одобрение принятого банком решения со стороны правительства и(или) парламента.

Экономическая независимость выражается в том, что центральный банк не обязан автоматически выдавать денежные средства правительству для финансирования государственных расходов и оказывать ему предпочтение в предоставлении кредитов. Кроме того, для экономической независимости центрального банка имеет значение характер осуществляемого им контроля за кредитной системой: применение административных (прямых) нерыночных способов контроля, предполагающее вмешательство правительства в принятие решений банком, ущемляет автономию последнего. *Личная независимость членов органов управления центрального банка. Независимость органов управления центрального банка будет обеспечиваться в том случае, если они назначаются на достаточно длительный срок. В случае их повторного назначения возникает опасность уменьшения степени их личной независимости;

*Юридический статус банка, который определяется, в частности, возможностями внесения изменений в устав (закон) центрального банка. Чем сложнее внести изменения в устав, тем надежнее обеспечивается независимость центрального банка. Важным фактором, определяющим возможности центрального банка поддерживать стабильность цен, являются сложившиеся взаимоотношения с государственными органами власти.