Тесты к лекции 2

Тест 2. 1. Отметьте основные элементы банковской системы РФ:

1. ЦБ РФ.

2. АРКО (Агентство по реорганизации кредитных организаций).

3. Коммерческие банки.

4. НКО.

5. Ассоциации коммерческих банков.

6. Агентство страхования вкладов (АСВ).

7. Группы кредитных организаций (банковские холдинги).

8. Специализированные банки.

9. Государственные банки.

Тест 2. 2. Банковская система РФ является:

1.Многоуровневой.2.Одноуровневой.3.Двухуровневой.

Тест 2. 3. Отметьте принципы построения банковской системы РФ:

1. Единство банковской системы.

2. Сочетание государственного регулирования и саморегулирования.

3. Независимость ЦБ РФ от органов власти.

4. Монопольное положение ЦБ РФ в осуществлении денежной эмиссии.

5. Невмешательство в оперативную деятельность кредитных организаций.

6. Лицензируемый порядок осуществления банковской деятельности.

7. Сохранение банковской тайны.

Тест 2.4. Ч то понимается под понятием «капитализацией» кредитных организаций?

1.Величина уставного капитала банка.

2. Величина собственных средств банка.

3. Достаточность капитала банка.

4. Количество банков с капиталом свыше 5 млн. евро.

Тест 2.5. Банковская деятельность в РФ является исключительно предпринимательской?

1.Да. 2. Нет.

Тест 2.6. Правильно выберите основную цель банковской деятельности.

1. Осуществление банковских операций.

2. Систематическое совершенствование банковских операций и банковских сделок.

3. Извлечение прибыли от банковских операций.

Тест 2.7. Кем может быть осуществлена банковская деятельность?

1. Любыми коммерческими организациями.

2. Кредитными организациями.

3. Кредитными организациями, и только на основании лицензии ЦБ РФ.

4. ЦБ РФ.

Тест 2. 8. В каком законодательном акте содержится перечень банковских операций?

1.ФЗ «О ЦБ РФ».

2.ФЗ «О банках и банковской деятельности».

3.ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц».

4. Инструкции ЦБ РФ.

Тест 2. 9. Перечень банковских операций является:

1.Закрытым.

2.Открытым и перечень может быть расширен самим коммерческим банком.

Тест 2.10. Могут ли банки осуществлять помимо банковских операций и банковских сделок иные сделки?

1. Не могут.

2. Могут только сделки по приобретению необходимого специального оборудования, автомобилей, оргтехнике, аренде помещений и покупке помещений, необходимых для осуществления банковской деятельности.

Тест 2.11. Банк может быть создан:

1.В любой организационно – правовой форме.

2.Только в форме коммерческой организации.

3.Только в форме хозяйственного общества.

4.Только в форме акционерного общества.

Тест 2.12. Правильно отметьте виды небанковских кредитных организаций.

1. Расчетные небанковские организации.

2. Небанковские организации инкассации.

3.Депозитно – кредитные небанковские кредитные организации.

4.Паевой инвестиционный фонд.

5.Негосударственный пенсионный фонд.

7. Страховая организация.

Тест 2.13. Правильно выберите признаки филиала кредитной организации.

1.Обособленное структурное подразделение кредитной организации без прав юридического лица.

2. Обособленное структурное подразделение кредитной организации, расположенное вне места нахождения головной кредитной организации.

3. Осуществление всех функции головной кредитной организации.

4. Осуществление части функций головной кредитной организации.

5. Осуществление всех или части функции головной кредитной организации в соответствие с «Положением и филиале кредитной организации».

Тест 2.14. Могут ли коммерческие банки открывать филиалы, расположенные на территории иностранного государства «зарубежные филиалы)?

1. Могут без ограничений.

2. Не могут.

3. Могут только «уполномоченные банки».

Тест 2.15. Кто отвечает по обязательствам, вытекающим из деятельности зарубежного филиала коммерческого банка?

1.Сам зарубежный филиал.

2. Уполномоченный банк, создавший филиал.

Тест 2.16. Может ли на территории РФ быть создана кредитная организация с иностранными инвестициями? 1. Да.2. Нет.

Тест 2.17. Что может кредитная организация открывать на территории РФ:

1.Филиалы.

2.Представительства.

3. Дополнительные офисы.

4.Операционные кассы.

5.Обменные пункты для совершения валютно – обменных операций.

Тест 2.18. Имеются ли законодательные ограничения на участие иностранного капитала в банковской системе РФ?

1.Таких ограничений нет.

2.Норматив, ограничивающий участие иностранного капитала в банковской системе РФ - 8%.

3. Норматив, ограничивающий участие иностранного капитала в банковской системе устанавливается ежегодно.

Практическое занятие 3 «ЦБ РФ»

Контрольные вопросы к лекции 3.1. «ЦБ РФ»

1. Назовите цели ЦБ РФ.

2. В чем состоит двойственная правовая природа ЦБ РФ?

3. От каких органов власти не зависит ЦБ РФ?

4. Перечислите основные 4 функции ЦБ РФ.

5. Какие банковские операции может выполнять ЦБ РФ?

6. Что имеет право осуществлять ЦБ РФ в отличие от других органов государственного регулирования и контроля?

7. Чего не имеет права осуществлять ЦБ РФ?

8. Может ли ЦБР осуществлять банковские операции с юридическими лицами не кредитными организациями?

9. Назовите известные Вам функции банковского, контроля, надзора, которые осуществляет ЦБ РФ по отношению к кредитным организациям.

10. Является ЦБ РФ объектом налогообложения?

11. Кому подотчетен ЦБ РФ?

12. Что такое организационная структура ЦБ РФ и из каких элементов состоит структура ЦБ РФ?

13. Что такое территориальное учреждение ЦБ РФ?

14. Что такое РКЦ, перечислите его функции.

15. Назовите высший орган ЦБ РФ?

16. Какая организация входит в расчетную сеть ЦБР в г. Обнинске? (В расчетную сеть ЦБР входят РКЦ - РКЦ г. Обнинска ГУ ЦБР по Калужской области).

3.2. Контрольные вопросы по денежно – кредитной политике ЦБ РФ

1. Что такое денежно кредитная политика ЦБ РФ?

2. Перечислите инструменты денежно – кредитной политики ЦБ РФ.

3. Перечислите методы денежно – кредитной политики ЦБ РФ.

4. Объясните, что означает установление процентных ставок, как инструмент денежно – кредитной политики.

5. Объясните, что означает установление нормативов обязательного резервирования, как инструмент денежно – кредитной политики.

6. Объясните, что означает рефинансирование, как инструмент денежно – кредитной политики.

7. Объясните, что означает операции ЦБ РФ на открытом рынке, как инструмент денежно – кредитной политики.

8. Объясните, что означает установление валютного регулирования, как инструмент денежно – кредитной политики.

9. Каковы процентные ставки на момент выполнения задания?

10. Назовите процентные ставки в других странах, установленные на момент выполнения задания.

11. Каковы нормативы обязательных резервов на момент выполнения задания?

12. Перечислите основной норматив, который ЦБ РФ доводит до банка.

Тесты к лекции 3 «ЦБ РФ»

Тест 3.1. Что не относится к основной цели деятельности ЦБ РФ:

1. Развитие и укрепление банковской системы РФ.

2. Защита и обеспечение покупательной способности рубля.

3. Получение прибыли.

4. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов.

Тест 3. 2. Входит ли ЦБ РФ в структуру законодательных и исполнительных органов власти:

1. Входит в состав исполнительных органов власти.

2. Входит в состав законодательных органов власти.

3. Не зависим от федеральных органов власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления.

Тест 3.3. Отвечает ли ЦБ РФ по обязательствам Правительства РФ?

13. Да. 2.Нет.

Тест 3.4. Какому органу подотчетен ЦБ РФ?

1.Президенту РФ.

2.Федеральному Собранию.

3.Государственной Думе РФ.

4.Счетной Палате РФ.

5.Правительству РФ.

Тест 3. 5. В какой организационно – правовой форме функционирует ЦБ РФ?

1. Государственное предприятие.

2. Государственное учреждение.

3. ЗАО.

4.ОАО.

Тест 3. 6. Является ли ЦБ РФ юридическим лицом в соответствии со ст.48 ГК РФ?

1.Да. 2.Нет.

Тест 3.7. Какой орган является высшим органом управления ЦБ РФ:

1. Государственная дума.

2. Совет директоров ЦБ РФ.

3. Наблюдательный совет ЦБ РФ.

4. Собрание акционеров ЦБ РФ.

5. Председатель Совета директоров ЦБ РФ.

6. Национальный банковский совет ЦБ РФ.

Тест 3.8. Является ли ЦБ РФ в соответствии с Налоговым Кодексом РФ субъектом налогообложения?

1.Является. 2.Не является.

Тест 3.9. Назовите источник финансирования расходов ЦБ РФ:

1.Федеральный бюджет РФ.

2.Золотовалютные резервы.

3.Собственные доходы ЦБ РФ.

Тест 3.10. Уставный капитал и имущество ЦБ РФ являются:

1. Государственной собственностью.

2. Федеральной собственностью.

3. Совместной собственностью РФ и субъектов РФ.

Тест 3.11.Имеет ли право Банк России участвовать в капиталах кредитных организаций:

1. Да.

2. Только в специально оговоренных в федеральном законодательстве капиталах отдельных коммерческих банков.

3. Не имеет права.

Тест 3.12.Имеет ли ЦБ РФ участвовать:

1. В капиталах коммерческих организаций.

2. В капиталах некоммерческих организаций.

3. В капиталах и деятельности международных организаций.

4. Не имеет права участвовать в капиталах никаких организаций.

Тест 3.13. Имеет ли право ЦБР вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций?

1. Имеет. 2.Не имеет.

Тест 3.14. Может ли ЦБ РФ предоставлять кредиты:

1. Кредиты Правительству Российской Федерации для финансирования дефицита федерального бюджета.

2. Кредиты на финансирование дефицитов бюджетов субъектов Российской Федерации.

3. Кредиты на финансирование дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов.

4. Кредиты коммерческим банкам.

5. ЦБ РФ не вправе предоставлять все вышеперечисленные кредиты.

Тест 3.15.Имеет ли право ЦБ РФ осуществлять банковские операции:

1. Имеет.

2. Не имеет такого права, т.к. является государственным органом управления и контроля.

Тест 3.16. Имеет ли право ЦБ РФ вносить изменения в федеральные законы, касающиеся правового регулирования банковской деятельности?

1.Имеет. 2. Не имеет.

Тест 3.17.Устанавливает ли ЦБ РФ официальное соотношение между рублем и золотом?

1.Устанавливает. 2. Не устанавливает.

Тест 3.18.Имеется ли разница между понятиями официальная денежная единица РФ и валюта РФ?

1.Имеется. 2.Не имеется.

Тест 3.19. Какой орган принимает решение о выпуске банкнот и монет нового образца?

1. Государственная Дума РФ совместно с Федеральным собранием.

2. Президент РФ.

3. Совет директоров ЦБ РФ.

4. Национальный банковский совет.

Тест 3.20. Являются ли Национальные банки республик, входящих в состав РФ самостоятельными организациями с правами юридического лица?

1.Являются.

2.Являются структурными подразделениями ЦБ РФ без прав юридического лица.

Тест 3.21. Кто осуществляет функции ЦБР на определенной территории, например, в Калужской области?

1. Специальный департамент ЦБ РФ.

2. Территориальной учреждение ЦБ РФ по Калужской области, которое является структурным подразделением ЦБ РФ.

3. Нет специального органа, выполняющего такие функции.

Тест 3. 22. Какая организация осуществляет функции ЦБ РФ в г. Обнинске?

1. Структурное подразделение ЦБ РФ.

2. РКЦ г. Обнинска

3. ГУ ЦБР по Калужской области.

Тест 3.23. Какова основная цель денежно – кредитной политики?

1. Снижение темпов инфляции и поддержание ее на низком уровне.

2. Создание условий для экономического роста в стране.

3. Регулирование денежной массы.

4. Поддержание реального эффективного курса рубля.

5. Повышение уровня жизни населения и расширение спроса на производимую в РФ продукцию и услуги.

6. Укрепление курса рубля к доллару США.

Тест 3.24. Имеет ли право ЦБ РФ устанавливать процентные ставки?

1. Да 2. Нет

Тест 3.25. Назовите процентные ставки, которые устанавливает ЦБ РФ?

1. Процентные ставки по операциям Банка России;

2. Нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);

3. Операции на открытом рынке;

4. Рефинансирование банков;

5. Валютное регулирование;

6. Установление ориентиров роста денежной массы.

Тест 3.26. Какие операции с кредитными организациями Банк России имеет право осуществлять?

1.Предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами

2.Приобретать доли (акции) кредитных и иных организаций;

3.Покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4.Заниматься торговой и производственной деятельностью;

5.Выдавать гарантии и поручительства.

Тест 3.27. Может ли ЦБ РФ выпускать собственные ценные бумаги?

1.Может.

2. Не может.

Тест 3.28. ЦБ РФ осуществляет сделки с кредитными организациями:

1.На возмездной основе. 2.На безвозмездной основе.

Тест 3.29. Устанавливает ли ЦБ РФ официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю?

1.Устанавливает. 2. Не устанавливает.

Тест 3.30. Устанавливает ли ЦБ РФ для кредитных организаций в целях банковского регулирования обязательные нормативы?

1.Устанавливает. 2. Не устанавливает.

Практическое занятие 4 «Коммерческие банки РФ»

Контрольные вопросы по темам 4

1. Дайте определение коммерческого банка.

2. Дайте определение небанковской кредитной организации.

3. Дайте определение иностранного банка.

4. Назовите признаки коммерческого банка.

5. Назовите, по каким признакам можно провести классификацию банков в РФ.

6. В какой организационно – правовой форме может быть создан банк?

7. Перечислите принципы деятельности банка.

8. Что такое филиал коммерческого банка?

9. Объясните, чем отличается филиал иностранного банка и дочернее учреждение иностранного банка?

10. Государственная регистрация банка осуществляется после получения лицензии или до?

11. С какого момента кредитная организация получает статус юридического лица?

12. С какого момента кредитная организация может выполнять банковские операции?

13. Что такое лицензия для кредитной организации?

14. Какой орган осуществляет лицензирование банка?

15. Перечислите виды лицензий банка.

16. Когда банку выдается лицензия на осуществление банковских операций?

17. Какой банк может получить генеральную лицензию?

18. Приведите примеры государственного регулирования банковской деятельности.

19. В соответствие с какими законодательными актами определяется организационная структура банка?

20. Какой орган является высшим органом управления акционерного банка?

21. Какой орган осуществляет общее руководство деятельностью акционерного банка?

22. Кто назначает Правление и председателя Правления банка?

23. Назовите основной учредительный документ акционерного банка.

24. Какие учредительные документы регистрирует банк ООО?

25. Какой орган является высшим органом управления банка - ООО?

26. Какой орган осуществляет общее руководство деятельностью банка - ООО?

27. В какой государственный орган банк представляет финансовую отчетность?

Тесты по теме 4 «Коммерческие банки РФ»

Тест 4. 1. Перечислите элементы, которые входят в банковскую систему РФ?

1.ЦБ РФ.2.Страховые организации.3.Коммерческие банки.4.Сберегательные кассы.

5.Инвестиционные фонды.6.Валютные биржи.7. Ломбард.8. Ассоциации коммерческих банков.9.Клиринговые центры.10.Филиалы и представительства иностранных банков.

Тест 4.2. Какие виды кредитных организаций входят в банковскую систему РФ?

1. Банки, небанковские кредитные организации и иностранные банки.

2. ЦБ РФ, коммерческие банки и банковские союзы и ассоциации.

3. ЦБ РФ, коммерческие банки и небанковские кредитные организации.

Тест 4.3. На основе какой из форм собственности может быть образован коммерческий банк?

1) Частная.

2) Акционерная.

3) Кооперативная.

4) Государственная.

5) Федеральная.

6) Муниципальная.

7) Общественная.

Тест 4.4. Что отличает банк от других финансовых посредников?

1.Жесткий перечень операций, которые могут осуществлять только банки.

2.Законодательное запрещение на другие виды предпринимательской деятельности.

3.Только банки могут выпускать собственные платежные средства.

4. Все вышеперечисленное.

Тест 4.5. Перечислите основополагающие принципы деятельности коммерческих банков:

1.Экономическая самостоятельность.

2. Универсальность.

3. Работа в пределах реально имеющихся ресурсов.

4. Прибыльность.

5.Гласность.

6.Законность.

Тест 4.6. В уставном капитале коммерческого банка:

1.Может быть только частный капитал.

2.Может быть наличие любой формы собственности.

Тест 4.7. Банковская деятельность является:

1. Исключительно предпринимательской деятельности.

2. Является как коммерческой, так и некоммерческой.

Тест 4.8. Отметьте основные признаки коммерческого банка:

1. Является исключительно коммерческой организацией.

2. Является юридическим лицом со специальной правоспособностью.

3. Создается в строго определенной организационно-правовой форме – хозяйственного общества.

4. Осуществляет только банковские операции.

5. Не может заниматься производственной, страховой и торговой деятельностью.

6. Может осуществлять банковские операции только после получения лицензии.

Тест 4.9. Какое определение банка является верным:

1. Банк – особый кредитный институт, специализирующийся на аккумулировании денежных средств и размещении их от своего имени с целью извлечения прибыли.

2. Банк – коммерческая организация, осуществляющая привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, страхование указанных средств за свой счет и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

3. Банк – кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств во вклады от своего имени на основании возвратности, срочности, платности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Тест 4.10. Какие банки в настоящее время существуют в РФ?

1.Инвестиционные.

2.Расчетные.

3.Ипотечные.

4.Универсальные.

Тест 4.11. Могут ли коммерческие банки организовывать филиалы и представительства в РФ и за ее пределами?

1.Могут. 2.Не могут.

Тест 4.12. Что является филиалом кредитной организации:

1. Филиал – это юридическое лицо, осуществляющее часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

2. Филиал – это обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией Банка России, выданной кредитной организации.

3. Филиал – это обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту.

Тест 4. 13. Какова основная форма присутствия иностранного капитала в банковской системе РФ?

1. Создание филиалов иностранных банков

2. Создание дочерних учреждений иностранных банков.

Тест 4.14. Какие банковские операции может осуществлять филиал банка?

1. Все банковские операции, перечисленные в законе «О банках и банковской деятельности».

2. Только операции, которые перечислены в «Положении о филиале банка»

Тест 4. 15. Кто устанавливает порядок регистрации кредитных организаций?

1. МЭРТ.

2. Минфин РФ.

3. ФНС (Федеральная налоговая служба).

4. ЦБ РФ.

5. Уполномоченный орган исполнительной власти, осуществляющий регистрацию юридических лиц.

Тест 4.16. С какого момента коммерческий банк является зарегистрированным:

1. С момента выдачи лицензии.

2. С момента присвоения КБ регистрационного номера.

3. С момента занесения КБ Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

4.С момента внесения записи в единый государственный реестр юридических лиц.

5. С момента опубликования сообщения о государственной регистрации в «Вестнике ЦБ РФ».

Тест 4. 17. С какого момента банк может начинать осуществлять банковские операции?

1.После государственной регистрации.

2. До государственной регистрации.

3.С момента принятия ЦБ РФ положительного решения о государственной регистрации.

4.Только после получения лицензии.

Тест 4. 18. Лицензия на осуществление банковских операций выдается банку:

1.После государственной регистрации.

2. До государственной регистрации.

3.С момента принятия ЦБ РФ положительного решения о государственной регистрации.

Тест 4.19.Лицензия выдается банку

1. На определенный срок

2. Без ограничения сроков действия.

Тест 4.20. Отметьте, какие лицензии может иметь кредитная организация:

1. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в … без права привлечения во вклады денежных средств....

2. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в … и в … без права привлечения во вклады денежных средств....

3. Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в … и в … с правом привлечения во вклады денежных средств....

4. Лицензия, которая выдается банку, имеющему все вышеперечисленные банковские операции, называется … лицензией.

Тест 4.21. Какие лицензии ЦБР может получить вновь созданный банк?

1. Все выше перечисленные лицензии.

2. Лицензии без права привлечения денежных средств физических лиц во вклады.

Тест 4.22. В какой момент происходит оплата уставного капитала банка?

1.До государственной регистрации.

2.После получения лицензии.

3. После государственной регистрации до получения лицензии.

Тест 4. 23. В каком размере оплачивается уставный капитал при организации банка:

1.50%.

2.100%.

3. Законодательно не регулируется.

Тест 4.24. Уставный капитал банка определяет:

1.Минимальный размер имущества, гарантирующий интересы ее кредиторов.

2. Максимальный размер имущества, гарантирующий интересы ее кредиторов.

3.Ничего не определяет и не гарантирует.

Тест 4.25. Какова в настоящее время законодательно устанавливаемая величина минимального уставного капитала для вновь создаваемого банка?

1.1 млн. руб.

2.1 млн. евро.

3.3 млн. евро.

4.5. млн. евро.

Тест 4.26. Имеет ли право ЦБ РФ требовать от ранее зарегистрированных банков изменения уставного капитала до размера, установленного вновь создаваемым банкам?

1.Имеет. 2.Не имеет.

Тест 4. 27. Какой орган осуществляет регистрацию акций при учреждении акционерного банка?

1.ФСФР.

2.ФКЦБ.

3.ЦБ РФ.

4.Минфин РФ.

5.ФСНС.

Тест 4.28. Может ли акционерный банк выпускать обыкновенные акции различной номинальной стоимости?

1. Да, если акции не представляют права голоса на собрании.

2. Да, если осуществляется повторный выпуск акций.

3. Нет.

Тест 4.29. Допускается ли эмиссия привилегированных акций при учреждении акционерного банка?

1. Да.

2. Нет.

Тест 4.30. Кто может быть вкладчиком коммерческого банка?

1. Граждане РФ, иностранные граждане и лица без гражданства.

2. Граждане РФ, иностранные граждане.

3. Граждане РФ.