Списание денежных средств со вклада, хранящегося в одном ВСП, для зачисления на вклад, хранящийся в другом ВСП, осуществляется с учетом положений п.3.19. настоящей Инструкции

8.6.1.4. В случае если вкладчик, с валютного счета которого списываются денежные средства, – резидент и вкладчик, на счет которого зачисляются денежные средства, - резидент, то операция не осуществляется, т.к. согласно Федеральному закону №173-ФЗ данная валютная операция между резидентами запрещена. Исключение составляют операции, связанные с дарением валютных ценностей супругу или близким родственникам.

Разрешается списание денежных средств с валютного вклада вкладчика-резидента на валютный вклад другого вкладчика –резидента, в случае если:

- вкладчики являются супругами или близкими родственниками;

- вкладчик, со счета которого списываются денежные средства, умер, а вкладчик, на счет которого зачисляются денежные средства, является супругом или близким родственником наследника умершего вкладчика.

В этом случае контролер должен запросить у клиента документ, подтверждающий степень его родства с вкладчиком (наследником), и его копию. В структурных подразделениях, имеющих копирующую технику, копии с документов могут быть изготовлены и удостоверены в порядке, изложенном в п.3.20 настоящей Инструкции. За изготовление копии взимается плата в размере, установленном Сборником тарифов. Копия документа с отчетом за день отправляется в филиал Банка.

8.6.1.5. В структурных подразделениях, работающих с применением ПТК, при списании денежных средств с валютного счета по вкладу автоматизированная система должна осуществлять контроль операции путем сопоставления фамилии, имени, отчества (при наличии) вкладчиков и первых пяти знаков номеров счетов. При попытке контролера списать с валютного счета по вкладу с номером балансового счета 423 на другой счет по вкладу с номером балансового счета 423 или 40820 на имя другого вкладчика АС должна выдавать сообщение-подсказку о том, что данная операция разрешена только между супругами и близкими родственниками.

В неавтоматизированных ВСП вышеизложенный контроль осуществляет контролер.

8.6.2. При обращении вкладчика (законного представителя, доверенного лица) для списания вклада (части вклада) на другой вклад операция производится по предъявлении вкладчиком (законным представителем, доверенным лицом) паспорта, сберегательной книжки по счету, с которого будет осуществляться списание, и сберегательной книжки или договора по счету, на который подлежит зачислению сумма.

Если вкладчик (доверенное лицо, законный представитель) не может предъявить сберегательную книжку или договор по счету, на который подлежит зачислению сумма, то операция может быть проведена при условии, что он сообщит 20-значный номер счета и фамилию, имя, отчество (при наличии) вкладчика, на счет которого подлежит зачислению сумма.

При обращении наследника (физического лица) операция по списанию вклада (части вклада) на другой счет осуществляется по предъявлении паспорта, сберегательной книжки по счету, с которого будет осуществляться списание (при наличии), и сберегательной книжки или договора по счету, на который подлежит зачислению сумма.

Операция по списанию производится с оформлением мемориального ордера ф.№203.

При списании в автоматизированных ВСП денежных средств со вклада, открытого на имя несовершеннолетнего, до оформления мемориального ордера ф.№203 на экран монитора у контролера, оформляющего операцию, АС должна выдавать сообщение, изложенное в п. 8.2.1.4 настоящей Инструкции. При списании со вклада на имя совершеннолетнего недееспособного вкладчика, т.е. находящегося под опекой, до оформления ордеров на экран монитора у контролера, оформляющего операцию по закрытию счета, АС должна выдавать сообщение, указанное в п.8.2.1.5. настоящей Инструкции.