Лабораторная работа №5. Работа с финансовыми функциями

Работа с финансовыми функциями.

Анализ «Что-если»

Цель работы: научиться работать с финансовыми функциями Excel

и выполнять анализ «Что-если»

Содержание работы:

1 Финансовые функции при экономических расчётах

2 Прогнозирование с помощью анализа «Что-если».

1 Финансовые функции при экономических расчётах

1 Функция ПЛТ. Расчёт величины ежемесячной выплаты кредита

(Откройте Excel, присвойте «книге1.xls» имя, соответствующее своей фамилии; первый пример выполняйте на листе 1, второй – на втором и т.д.)

Пример 1 Определить ежемесячный аннуитетный (выплачиваемый равными долями) платёж, если банк предоставляет кредит в 140 000 р. с рассрочкой в 5 лет под 8,5% годовых с ежемесячной выплатой. Последний платёж должен составить 10000р.

А В

1 Услуга Сумма 1 Выделить ячейку В6 и щелкнуть по кноп

ке Изменить формулу (знак «=»

2 Кредит,р 140000 слева от строки формул). Появится Мас-

тер функций, поле Имя будет

3 П.платёж 10000 заменено одной из функций. Раскрыть

поле Имя и выбрать функцию

4 % 8,50 ПЛТ (если её в списке нет, то через

пункт Другие функции...произво-

5 Срок, лет 5 дится выход в Мастер функций)

6 Платеж – ежемесячный 2 Щелкнуть мышью по функции ПЛТ,

перетащить окно ПЛТ на свободное место экрана, чтобы освободить таблицу и заполнить его поля:

▪ Поле Ставка – это процент в месяц, вводим 0,085 и делим на 12 (месяцев)

▪ Кпер – количество периодов выплат, т.е. 5лет*12мес, вводим 5*12

▪ Пс – общая сумма всех платежей с текущего момента, вводим 140000,

▪ Бс – будущая стоимость, вводится 10 000 со знаком "-", т.к. платим мы, а не банк,

§ Тип – выплата в конце периода выплат, поэтому вводим 0 или ничего.

3.Нажать ОК.

Результат: около 2738 р. ежемесячно нужно выплачивать, чтобы погасить 130000 р. за 5 лет (в конце срока последним платежом ещё 10000р.)

Проделайте этот же пример, но вводите не данные (числа и выражения) в поля мастера функций, а ссылки на ячейки, в которых эти данные находятся.

2 Прогнозирование с помощью анализа «Что-если».

Анализ «Что-если» позволяет прогнозировать значение какой-либо функции (математической, финансовой, статистической и др.) при изменении её аргументов. Существует три способа прогнозирования значений:

С помощью таблиц подстановки данных, с помощью сценариев и с помощью подбора параметров и поиска решения.

1 способ. Таблица подстановки данных – это диапазон ячеек, показывающий, как изменение значений подстановки влияет на возвращаемый формулой результат. Если в какой-либо ячейке записана формула, содержащая элементы из других ячеек, то при изменении значения в какой-нибудь или нескольких ячейках изменится результат в ячейке, содержащей формулу.

Пример 2 Компания сделала заём на 80 000 руб. сроком на 3 года. Определить:

- ежемесячные выплаты при процентных ставках 7%, 8% и 9% годовых,

- ежемесячные выплаты при процентной ставке 5%, сроке займа 5 лет и сумме займа 100 000р.

1 Введем таблицу подстановок в виде: