Депозитные операции

Депозитные операции — это операции по привлечению (размещению) денежных средств во вклады на условиях возвратности, срочности и платности (проценты по вкладам).

Типовой состав модуля «Депозитные операции» обеспечивает реализацию следующих функций:

· составление и ведение (внесение изменений) депозитных договоров;

· обслуживание вклада (прием вклада, оформление попол­нения вклада, составление доверенностей и завещаний, выдача вклада);

· расчет и выдача процентов по вкладу, в том числе с учетом их капитализации (присоединение процентов к сумме вклада);

· закрытие депозитного договора, в том числе досрочно, а также его автоматическая пролонгация в случае невостребова­ния клиентами своих денежных средств по вкладу в день завер­шения срока действия этого договора;

· автоматический перевод денежных средств клиентов на счета «до востребования» в случае, если денежные средства не востребованы в день завершения договора, а его условия не пре­дусматривают автоматической пролонгации;

· формирование банковской финансовой (бухгалтерской) отчетности по этим операциям.

В режиме автоматизированного ведения депозитных догово­ров обеспечивается выполнение следующих основных функций:

· выполнение плановых платежей по договору;

· возможность ведения по договору персональной процент­ной ставки;

· печать карточки по договору;

· печать карточки вкладчика с возможностью просмотра его отсканированной подписи;

· просмотр плана движения средств по договору (начисле­ние процентов, плановые платежи);

· пролонгация, переоформление, закрытие и повторное от­крытие договора.