Федеральная служба по финансовому мониторингу

Указом Президента Российской Федерации от 1 ноября 2001 года №1263 для реализации закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 года №115-ФЗ был создан Комитет Российской Федерации по финансовому мониторингу (КФМ России). Указом Президента РФ от 9 марта 2004 года №314 КФМ России был преобразован в Федеральную службу по финансовому мониторингу.

Федеральная служба по финансовому мониторингу является федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Основные функции Федеральной службы по финансовому мониторингу:

- осуществление контроля и надзора за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства;

- сбор, обработка и анализ информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ;

- проверка в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма полученной информации об операциях (сделках) с денежными средствами или иным имуществом, в т.ч. получение необходимых разъяснений по представленной информации;

- выявление признаков операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- осуществление в соответствии с законодательством РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма контроля за операциями (сделками) с денежными средствами или иным имуществом;

- получение, в т.ч. по запросам, от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления и Центрального банка РФ информации по вопросам, относящимся к ведению Службы (за исключением информации о частной жизни граждан);

- обеспечение соответствующего режима хранения и защиты полученной в процессе деятельности Службы информации, составляющей служебную, банковскую, налоговую, коммерческую тайну, тайну связи и иной конфиденциальной информации;

- создание единой информационной системы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- формирование и ведение федеральной базы данных, а также обеспечение методологического единства и согласованного функционирования информационных систем в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- подготовка проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и представление его в Министерство финансов РФ;

- направление информации в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма;

- ведение учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы;

- издание в соответствии с законодательством РФ постановлений о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом;

- разработка и проведение мероприятий по предупреждению нарушений законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- координация деятельности федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученным преступным путем, и финансированию терроризма;

- осуществление взаимодействия с Центральным банком РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- создание в установленном порядке совместно с другими федеральными органами исполнительной власти межведомственных органов для рассмотрения вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- создание в пределах своей компетенции научно-консультативных и экспертных советов;

- разработка предложений о принятии межведомственных планов и программ противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и подготовка отчетов о принятых мерах;

- подготовка и внесение в Министерство финансов РФ предложений по определению перечня государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- изучение международного опыта и практики противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Федеральная служба по финансовому мониторингу не имеет права оказывать платные услуги по вопросам установленной сферы деятельности.

Федеральная служба по финансовому мониторингу не может:

- создавать совместно с другими федеральными органами исполнительной власти дисциплинарные комитеты для рассмотрения жалоб и заявлений граждан и юридических лиц, чьи права и законные интересы нарушены в результате несоблюдения законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

- взаимодействовать с Банком России по выработке единой денежно-кредитной политики по легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Контрольные вопросы:

1. Какие меры направлены на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?

2. Назовите операции, подлежащие контролю в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

3. Какие операции называются «необычными»? Перечислите их признаки?

4. Какие основные функции осуществляет ФСФМ?

Практические задания к теме №7

Задание 1. Проведите сравнительный анализ количества проверок организаций, поднадзорных Росфинмониторингу, за последние 3 года. Данные приведите в табличной форме.

Задание 2. Предложите контрольно-надзорные мероприятия, способствующие обеспечению качества и актуальности информации о финансовых операциях. Что следует предложить в целях профилактики правонарушений в сфере исполнения законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма?