ЗАДАЧА 1. Определить величину налично-денежного оборота, если масса наличных денег в обращении составляет 145 млрд. руб., а каждый денежный знак делает 25 оборотов в год

ЗАДАЧА 2. Определить скорость обращения наличных денег, если сумма налично-денежного оборота составляет за период 315 млрд. руб., а количество наличных денег в обращении – 52,5 млрд. руб.

ЗАДАЧА 3. Определить количество денег, необходимых для обращения, если общая сумма цен товаров в стране составляет 420 млрд. руб., в кредит продается товаров на 60 млрд. руб., нетоварные платежи населения составляют 36 млрд. руб., сбережения наличными деньгами – 13 млрд. руб., остатки наличных денег в кассах предприятий – 24 млрд. руб. При этом скорость обращения денег – 14 оборотов в год.

ЗАДАЧА 4. На основании приведенных данных рассчитайте денежную базу и денежные агрегаты.

Показатели	Сумма, млн. руб.
1. Количество наличных денег в резервных фондах РКЦ
2. Депозитные сертификаты банков
3. Количество наличных денег в кассах предприятий
4. Остатки денег на депозитных счетах банков
5. в том числе на счетах срочных депозитов
6. Количество наличных денег на руках у населения
7. Обязательные резервы кредитных организаций в Банке России

ЗАДАЧА 5. Определить скорость безналичных расчетов, если М₂ на начало года составлял 362 млрд. руб.; М₂ на конец года – 388 млрд. руб.; сумма денег на банковских счетах – 1125 млрд. руб.

ЗАДАЧА 6. Определить скорость движения денег в кругообороте стоимости общественного продукта, если М₀=742 млрд. руб., М₁=15420 млрд. руб., М₂=25066 млрд. руб.; валовой национальный продукт – 165435 млрд. руб.

ЗАДАЧА 7. Рассчитайте неизвестные показатели и оформите таблицу:

Месяц	М0, млрд. руб.	Средства на счетах в банках, млрд. руб.	М2, млрд. руб.	ВНП, млрд. руб.	Скорость обращения денег, оборотов	Скорость безнал. расчетов, оборотов	Доля наличных денег в М2, %
Январь
Декабрь

ЗАДАЧА 8. Определите скорость возврата наличных денег в кассу банка, если: агрегат М₀ на начало каждого месяца анализируемого квартала составлял 258; 242; 324; 356 тыс. руб., а развернутый а кассовый приход за квартал равнялся 6637,5 тыс. руб.

ЗАДАЧА 9. По данным задания 4 определите норму обязательных резервов, установленную центральным банком (R_u), и величину банковского мультипликатора (Д_м).

ЗАДАЧА 10. Определите коэффициент банковского мультипликатора, если норма отчислений в резервный фонд составляет 25%.

ЗАДАЧА 11. Определите величину свободного резерва коммерческого банка, если его капитал составляет 29837 т руб.; средства на депозитных счетах – 35219 тыс. руб.; кредиты юридическим и физическим лицам – 44320 тыс. руб.; норма обязательных резервов (по всем видам депозитов) – 8%; централизованный кредит, предоставленный комбанку центральным банком – 100 тыс. руб.. Банк открыл депозиты в других комбанках на сумму 13825 тыс. руб. и сам привлек кредиты других комбанков на сумму 24367 тыс. руб.

ЗАДАЧА 12. Какой из пяти возможных ответов будет правильным? Если норма обязательных резервов составляет 100%, то величина денежного мультипликатора равна: 0; 1; 10; 100; -1.

ЗАДАЧА 13. Если норма обязательных резервов составляет минимум 20% от величины банковских вкладов, и если банковская система имеет избыточные резервы в размере 250 млн. руб., то (пренебрегая увеличением внебанковского обращения денег) банковская система может увеличить сумму денег в максимальной степени на 125,5 млн. руб.; 250 млн. руб.; 500 млн. руб.; 1250 млн. руб.

ЗАДАЧА 14. Определите величину инфляции, если стоимость потребительской корзины в январе 2002 года составляла 1583 руб., в июле 2002 года равнялась 1725,47 руб., а в июле 2001 года – 1491,13 руб.

ЗАДАЧА 15. Рассчитать изменение цен по отдельным товарам и магазину в целом, если имеются следующие данные:

	Базисный период	Отчетный	период
	цена, руб.	цена, руб.	количество, ед.
Товарная гр. А
Товарная гр. Б
Товарная гр. В

ЗАДАЧА 16. Месячный уровень инфляции в течение года составлял 3%. Определить уровень инфляции за год.

ЗАДАЧА 17. Уровень инфляции в октябре месяце составлял 3%, в ноябре – 5%, в декабре – 6%. Определить уровень инфляции за год.

ЗАДАЧА 18. Рассчитать номинальную процентную ставку, если реальная процентная ставка составляет 6%, а уровень инфляции - 3%; 35%.

ЗАДАЧА 19. Рассчитать реальную процентную ставку, если номинальная процентная ставка составляет 210%, а уровень инфляции - 190%.

ЗАДАЧА 20. Процентная ставка по ссуде равна 32% годовых, ссуда предоставлена на полгода в размере 45 тыс. руб. Какую сумму должен вернуть заемщик в конце указанного срока? (схема простых процентов)

ЗАДАЧА 21. На счет в банк положена сумма в размере 300 руб. Определить сумму процентных денег, которую можно получить через три месяца, если процентная ставка равна 15% годовых? (схема простых процентов)

ЗАДАЧА 22. При открытии сберегательного счета по ставке 9% годовых. 5.06.2002 на счет была положена сумма 250 руб. Затем на счет 16.07.2002 была добавлена сумма 150 руб.; 13.09.2002 со счета была снята сумма 300 руб., а 20.11.2002 счет был закрыт. Определить общую сумму, полученную вкладчиком при закрытии счета (в каждом месяце по 30 дней).

ЗАДАЧА 23. Вкладчик вносит во вклад 300 руб. Начисление процента производится в размере 2% ежемесячно. Определить величину процентных денег, которые можно снять через 3 месяца. (схема сложных процентов)

ЗАДАЧА 24. Ссуда под 20% годовых выделена на 2 года в размере 20 тыс. руб. Какую сумму должен вернуть заемщик по истечении этого срока и какова сумма уплаченных процентов? (по схеме сложных процентов).

ЗАДАЧА 25. Депозит в размере 500 руб. положен в банк на 3 года. Определить сумму начисленных процентов при простой и сложной ставках процентов, равных 11% годовых (начисление процентов – один раз в год).

ЗАДАЧА 26. Банк начисляет проценты на вклады по сложной ставке 6% годовых. Определить сумму начисленных процентов, если вклад 12000 руб. был востребован через 2,5 года.

ЗАДАЧА 27. Банк предоставил ссуду в размере 100 тыс. руб. на 30 месяцев под 30% годовых на условиях ежегодного начисления процентов. Какую сумму предстоит вернуть банку по истечении срока? а) по схеме сложных процентов б) по смешанной схеме процентов

ЗАДАЧА 28. Банк выдал кредит в сумме 50 тыс. руб. на три квартала по простой ставке процентов, которая в первом квартале составила 40% годовых, а в каждом последующем увеличивалась на 10 процентных пунктов. Определите погашаемую сумму и сумму процентов.

ЗАДАЧА 29. Банк выдал кредит 30 тыс. рублей на год, требуемая реальная доходность операции равна 6% годовых. Ожидаемый уровень инфляции – 12%. Определить: 1. ставку процентов по кредиту с учетом инфляции (i); 2. погашаемую сумму (FV); 3. сумму начисленных процентов (I).

ЗАДАЧА 30. Банк выдал кредит на 4 месяца в размере 25тыс. руб. Ожидаемый уровень инфляции в месяц – 2%. Требуемая реальная доходность операции 5%. Определить: индекс инфляции за срок кредита (I_in); ставку процентов по кредиту с учетом инфляции (i); погашаемую сумму (FV); сумму процентов по кредиту (I).

ЗАДАЧА 31. Вклад в сумме 5000 руб. положен в банк на 3 месяца с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам – 30%. Уровень инфляции – 4% в месяц. Определить: сумму вклада с процентами (FV); индекс инфляции за три месяца (I_in); сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности FV_r

ЗАДАЧА 32. Вклад в сумме 350 руб. положен в банк на полгода с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам – 35%. Уровень инфляции – 15%. Определить: 1.сумму вклада с процентами; 2.индекс инфляции за шесть месяцев; 3.сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности.

ЗАДАЧА 33. Определить посленалоговую стоимость заемного капитала (Sk) для предприятия, если ставка рефинансирования (i_ref) составляет 17%, ставка налога на прибыль (p) 24%, ставка процента по кредиту (i) - 29%, маржа (m) - 3%.

ЗАДАЧА 34. Обменный пункт дает следующие котировки долларов США: USD/RUS 31,26/31,82. Один клиент продал 500 долл., а другой купил 500 долл. Какую прибыль заработал банк на этих двух сделках?

ЗАДАЧА 35. Гражданин купил в обменном пункте 1000 долл. США по курсу USD/RUS = 31,78. Через месяц он продал 1000 долл. по курсу 32,15 руб. Определите доходность операции, если налог на покупку иностранной валюты составляет 2%.

ЗАДАЧА 36. Какая форма хранения денег более выгодна? Условие: муж купил 100 долл. США по курсу USD/RUS = 30 руб., а жена аналогичную сумму положила на срочный депозитный счет под 8% годовых (начисление процентов ежемесячно по сложной ставке процента). К концу года цена доллара выросла на 2,65 руб.

ЗАДАЧА 37. Если 1USD = 2,36 JPY, то сколько долларов будет стоить одна иена?

ЗАДАЧА 38. Белорусский импортер покупает 1,5 млн. казахских тенге, чтобы произвести платеж за товар. Сколько ему понадобится белорусских рублей, если 100KZT = RUS 20,3927; 1000BYR = RUS 17,1121

ЗАДАЧА 39. Составьте баланс Центрального банка на основе следующих данных (млн. руб.):

· наличные деньги в обращении – 252812

· ценные бумаги Правительства РФ – 244938

· кредиты кредитным организациям-резидентам – 15742

· средства на счетах в Банке России, всего – 295889

· средства в расчетах – 9017

· драгоценные металлы – 58922

· средства на счетах Правительства РФ– 49893

· ценные бумаги, всего – 294386

· средства на счетах кредитных организаций-резидентов – 168511

· капитал – 151836

· прочие активы, всего – 66505

· прочие пассивы, всего – 171358

· кредит МВФ - 83933

· средства и ценные бумаги в иностранной валюте, размещенные у нерезидентов – 255207

· кредиты и депозиты, всего – 205892

· кредиты для обслуживания государственного внешнего долга - 184074

ЗАДАЧА 40. Какие из перечисленных операций относятся к пассивным, а какие к активным операциям Центрального банка: эмиссия банкнот; покупка государственных облигаций; покупка казначейских векселей; прием вкладов населения; прием вкладов предприятий; прием вкладов государства; прием вкладов банков; покупка иностранной валюты; переучет векселей.

ЗАДАЧА 41. В договоре лизинга указаны следующие условия: 1.Стоимость сдаваемого в лизинг оборудования – 4000 тыс. руб.2.Срок лизинга – 6 лет; 3.Годовая норма амортизации - 8%; 4.Процентная ставка по привлекаемым кредитным ресурсам – 23% годовых; 5.Согласованный процент комиссионных выплат – 0,3% годовых; 6.Стоимость дополнительных услуг лизиногодателя (установка оборудования) – 2800 руб.(за весь период действия договора лизинга). 7. Кредитные ресурсы привлекаемые по договору за период по порядку: а) 3840; б) 3520; в) 3200; г) 2880; д) 2560; е) 2240. Требуется определить ежеквартальные лизинговые взносы, если платежи осуществляются равными долями.

ЗАДАЧА 42. Договор лизинга расторгнут через 5 лет после его заключения. Оборудование возвращается лизингодателю. Штрафная ставка неустойки составляет 46 % годовых. Требуется рассчитать сумму закрытия сделки, если лизинговые взносы выплачены за 4 года.

ЗАДАЧА 43. Процентный платеж по овердрафту составляет 0,80 тыс.руб. Остаток денежных средств на счете клиента в банке 500 тыс.руб. В банк поступили документы на оплату клиентом сделки на сумму 750 тыс.руб. Поступление денег не счет клиента ожидается через 15 дней.

Требуется: Определить размер процентной ставки за овердрафт.

ЗАДАЧА 44. Остаток денежных средств на счете клиента в банке – 510 тыс. руб. В банк поступили документы на оплату сделки на сумму 720 тыс.руб. Овердрафт предоставлен сроком на 10 календарных дней, по ставке рефинансирования, увеличенной на 5 процентных пунктов.

Требуется определить сумму овердрафта и сумму процентного платежа по нему.

ЗАДАЧА 45. Поставщик предоставил 12 марта в банк документы на отгрузку товара на сумму 500 тыс.руб.. Договор факторинга не предусматривает права регресса платежа. Комиссионное вознаграждение банку составляет 1,3% от суммы сделки. Процент за факторинговый кредит составляет 25% годовых. Плательщик 18 марта сообщил об отказе от акцепта на 50 тыс. руб, остальная сумма перечислена 25 марта. Размер кредита составляет 85% от суммы сделки. Ссуды по данному договору факторинга относятся ко 2 группе риска.

Требуется рассчитать объем факторингового кредита, доход банка от данной операции и формируемый резерв.

ЗАДАЧА 46. Размер факторингового кредита составил 20 млн.руб. Комиссионное вознаграждение банку – 2,4% годовых. Процентная ставка по кредиту равна ставке рефинансирования. Процентный платеж 18 тыс.руб. Требуется определить срок обращения средств по операции факторинга.

ЗАДАЧА 47. АО «Владомир» заключило с КБ договор на факторинговое обслуживание, по условиям которого авансовые платежи составляют 70% от суммы счетов. Комиссионное вознаграждение за обслуживание –1,6% от суммы оборота счета. Средняя оборачиваемость счетов-фактур – 30 дней. Процентная ставка по кредиту – 23% годовых. Годовой оборот по реализации продукции –3500 тыс. руб. Доля отказа от акцепта в прошлом году составила –5,6%. Право регресса предусмотрено договором. Требуется определить сумму дохода КБ, размер факторинга и создаваемого резерва.

ЗАДАЧА 48. Номинал векселя 7,2 млн. руб. Банк покупает его, выплачивая клиенту 5 млн. руб. за полгода до наступления срока платежа. Уровень инфляции в стране составляет 15% годовых. Требуется определить учетную ставку банка и его реальный и номинальный доход.

ЗАДАЧА 49. Форфетор купил у клиента партию из восьми векселей, каждый из которых имеет номинал 400 тыс. руб. Платеж по векселям производится через каждые 180 дней. При этом форфетор (банк) предоставляет клиенту три льготных дня для расчета. Учетная ставка по векселям 20% годовых. Требуется рассчитать дисконт по векселям и сумму платежа клиенту, используя формулу среднего срока форфетирования.

ЗАДАЧА 50. Банк по операции форфетирования приобрел 10 векселей номиналом 300 тыс.руб. каждый. Векселя погашаются один раз в год. Льготные дни не предоставляются. Учетная ставка по операции составляет 10% годовых. Требуется рассчитать доход банка-форфетора, используя формулу процентных номеров.

ЗАДАЧА 51. Номинал векселей, предоставляемых для обеспечения по кредиту, 50 тыс.руб. Рыночная цена по данной серии векселей 57%. Банк при оценке залога применяет понижающий коэффициент – 0,72. Требуется определить количество векселей для залога, если запрашиваемая сумма кредита 380 тыс. руб. Поясните как должны соотносится сроки кредита и погашения векселей.

ЗАДАЧА 52. Партия золота в стандартных слитках имеет массу в лигатуре 35 кг. Проба партии – 999,9. Цена золота на международном рынке, исчисленная по утреннему «золотому» фиксингу в Лондоне составляет 404 долл. за одну тройскую унцию. Одна тройская унция составляет 31,1034807 г: Требуется определить стоимость партии золота в рублях, если официальный курс доллара к рублю равен 31,55.