Государственное регулирование деятельности банков на рынке ценных бумаг

· Основными законодательными и правовыми актами, регулирующими деятельность

· банков на рынке ценных бумаг, являются:

· Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», № 17-ФЗ;

· Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)», №394-1;

· Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ;

· Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков», № 110-И;

· Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации», № 102-И;

· Письмо ЦБ РФ «О порядке создания резервов под обесценение ценных бумаг», №127;

· Положение ЦБ РФ «О порядке применения к кредитным организациям мер ответст­венности и иных мер воздействия за нарушения законодательства о рынке ценных бу­маг», № 49-П;

· Постановление ФКЦБ «Об утверждении положения о внутреннем контроле профес­сионального участника рынка ценных бумаг», № 16.

Государственное регулирование рынка ценных бумаг предполагает:

· установление обязательных требований к деятельности эмитентов, профессиональных

· участников рынка ценных бумаг и ее стандартов;

· регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов эмиссии и контроль

· за соблюдением эмитентами условий и обязательств, предусмотренных в них;

· лицензирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

· создание системы защиты прав владельцев ценных бумаг и контроля за соблюдением

· их прав эмитентами и профессиональными участниками рынка ценных бумаг;

· запрещение и пресечение деятельности лиц, осуществляющих предпринимательскую

· деятельность на рынке ценных бумаг без соответствующих лицензии.

Одной из форм государственного регулирования деятельности банков на рынке ценных бумаг является установление ряда обязательных экономических нормативов, дей­ствие которых направлено на снижение рисков проводимых ими операций:

путем установления требований к капиталу (норматива достаточности капитала) по различным видам ценных бумаг (ограничение рисков неплатежеспособности);

прямым ограничением размера вложений в ценные бумаги (ограничение рисков кон­центрации) является норматив Н 12 - использования собственных средств (капитала) банка для приобретения долей (акций) других юридических лиц:

Н12=	КИН	х100, где
К

КИН - инвестиции банка в доли (акции) других юридических лиц,

К - собственный капитал банка

Допустимое значение данного норматива - не более 25% от величины собственно­го капитала банка.