О преступлениях в сфере финансовых отношений

Уголовное дело о преступлениях в сфере финансовых отношений, как и о любых других видах преступлений, может быть возбуждено только при наличии указанных в законе поводов и оснований и отсутствии обстоятельств, исключающих производство по делу.

Таким образом, основными задачами доследственной проверки по делам данной категории являются:

- установление законных поводов и оснований к возбуждению уголовного дела и правильное принятие процессуального решения;

- установление обстоятельств, исключающих противоправность деяния;

- сбор и систематизация ориентирующей информации и обстоятельств, указывающих на совершение преступления;

- принятие мер к предупреждению и пресечению преступления.

Поводами к возбуждению уголовных дел об изготовлении, хранении, перевозке или сбыте поддельных денег или ценных бумаг, а также изготовлении или сбыте поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов являются заявления граждан, руководителей организаций, должностных лиц об обнаружении денежных знаков, ценных бумаг, банковских карт и иных платежных документов, вызывающих сомнение в их подлинности, а основанием – содержащиеся в заявлениях достаточные данные, указывающие на признаки преступлений, предусмотренных ст.ст. 186, 187 УК РФ.

В зависимости от характера первичной информации, способа ее получения на данной стадии могут складываться различные ситуации, которые оказывают влияние на формирование задач расследования и выбор следователем способов решения этих задач.

Исходя из судебно-следственной практики можно выделить следующие типичные криминалистические ситуации этапа доследственной проверки по делам о преступлениях в сфере финансовых отношений:

1. Задержано лицо, пытавшееся оплатить товары либо услуги при помощи поддельных денежных средств, ценных бумаг, пластиковой карты, либо получить деньги по карте.

2. Банком выявлены поддельные денежные купюры, незаконные транзакции проведенные по пластиковой карте, обнаружены поддельные слипы.

3. Поступило заявления от гражданина о поступлении к нему поддельных денежных купюр, о хищении, либо о совершении с его картой, зарегистрированной на его имя противоправных действий.

4. У задержанного за другое преступление изъяты поддельные денежные купюры, пластиковая карта, подлинность которой вызывает сомнение, либо карты на чужое имя.

В ходе проверочных действий могут сложиться следующие типичные следственные ситуации[17]:

Ситуация 1. Наибольшее распространение имеет исходная ситуация, в которой денежные знаки или ценные бумаги, вызывающие сомнение в подлинности, обнаружены в обращении. Такая ситуация имеет две разновидности:

- когда фальшивки выявлены сотрудниками кредитных и иных учреждений, производящих расчеты с населением по вкладам, за товары и услуги и при последующих операциях с деньгами;

- либо обнаружены гражданами после получения зарплаты, платы за услуги, сдачи при покупке товаров и т.п. Сведения о сбытчиках поддельных денег отсутствуют.

Исходя из содержания, как правило, выдвигаются версии о возможных местах сбыта поддельных денег, если они обнаружены в банках, других кредитных и иных учреждениях; о способе изготовления поддельных денег; об обо­рудовании, приспособлениях и материалах, используемых при изготовлении поддельных денег, и о местах возможного их приобретения; о личных качествах и профессиональных навыках изготовителей и сбытчиков поддельных денег; о возможном круге лиц, среди которых необходимо искать подозреваемых и др.

Таким образом, алгоритм действий в данном случае должен проходить по следующей схеме:

1.Организуется осмотр и предварительное криминалистическое исследование подозрительной банкноты. Устанавливается способ подделки.

2.Проводится проверка фальшивой российской банкноты по картотеке ЭКЦ МВД РФ и иностранной банкноты по картотеке Интерпола.

3. В соответствии с ответом из картотеки определяется регион «первичного сброса фальшивки» и предполагаемый регион, из которого мог поступить фальшивый денежный знак.

4. Проводится работа по установлению первоначальной точки приема фальшивого денежного знака, опрашиваются работники банка, инкассаторы и работники торгового предприятия.

5. Устанавливаются лица, совершившие прежде денежные операции с обнаруженными фальшивыми банкнотами.

6. В зависимости от способа подделки, определяются объек­ты, на которых имелись возможности для изготовления фальшивого денежного знака, составляется их перечень для последую­щей комплексной отработки.

7. Отрабатываются прилегающие к региону сбыта террито­рии на предмет установления подозреваемых лиц и их примет.

Приведем пример, 3 января 2010 г. в дежурную часть ОП № 4 Западного округа г. Краснодара из Центрального банка поступило сообщение об обнаружении банковского билета достоинством 10 тыс. руб. с признаками подделки в Главном расчетном кассовом центре при пересчете денег, поступивших из ФАКБ «ЮГБАНК». В рассматриваемом случае уголовное дело может быть возбуждено буквально одновременно с проведением осмотра места происшествия, выемки и осмотра банковского билета со следами подделки.[18] В данном случае в материалах доследственной проверки имеются в наличие и поводы (сообщение из банка) и основания (билет был выявлен с помощью электронного детектора по признакам: рыхлая бумага, отсутствует микропечать). В рассматриваемой ситуации уголовное дело может быть возбуждено по результатам осмотра места происшествия, полученным объяснениям работников банка, выемки билета, не дожидаясь специальных исследований банковского билета.

Ситуация 2. Задержано лицо в процессе сбыта фальшивого денежного знака. В данном случае, дополнительно к версиям, характерным для первой ситуации, выдвигаются версии:

- о возможном неумышленном сбыте (когда сбытчик не знал, что сбывает поддельные деньги); о других местах сбыта;

- о личности других возможных сбытчиков; о личности изготовителя поддельных денег (когда фальшивомонетничество совершается в одиночку, изготовителем и сбытчиком может быть одно и тоже лицо);

- о круге возможных лиц, которым известно о занятии задержанным изготовлением или сбытом поддельных денег.

Предпочтительная схема действий выглядит следующим образом:

1. Обеспечивается процессуальное закрепление следов преступной деятельности задержанного лица и изъятие вещественных доказательств.

2. В беседе с самим задержанным устанавливается круг его родственников, знакомых по месту работы и жительства, признает ли он факт сбыта.

3. Посредством проведения опросов граждан, наведения необходимых справок проводится проверка достоверности сведений о родственниках, друзьях, близких знакомых задержанного, проводятся иные оперативно-розыскные мероприятия.

4. Тщательно изучается поведение лица в моменты сбыта поддельной банкноты, задержания, проведения личного обыска и при других оперативных и следственных действиях. событием преступления[19].

Пример: так, в декабре 2010 г. по подозрению в совершении незаконного сбыта поддельного банковского билета достоинством 50 руб. на ж.-д. станции Новоалтайск был задержан гр. А., который с помощью имевшегося у него в личной собственности компьютера и выводного устройства капельно-струйного принципа из корыстных побуждений изготовил 35 билетов достоинством 50 руб. каждая и попытался сам их сбыть.[20]

Ситуация 3. Когда о фактах фальшивомонетничества становится известно из сообщений Интерпола о задержании за рубежом подозреваемых в изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг граждан России.

В данном случае выдвигаются версии о личности задержанных, об их принадлежности к организованной группе преступников, об их связях на территории России, о круге лиц, которым известно о занятии задержанными фальшивомонетничеством. В случаях выявления поддельных денежных знаков за рубежом и обоснованного предположения о том, что их изготовление осуществлялось в России, выдвигаются версии о возможном изготовлении подделок в уже известных правоохранительным органам местах, известными фальшивомонетчиками или иными лицами и др.

Так же можно указать, что после проверки сообщений Интерпола и получения оперативной информации, содержащей достаточные данные, указывающие на признаки фальшивомонетничества, расследование начинается либо с задержания и личного обыска сообщников задержанного за рубежом фальшивомонетчика и последующего обыска по месту их жительства и работы либо с обыска и последующего осмотра установленных мест изготовле­ния и хранения поддельных денег (выявленных за рубежом), оборудования, приспособлений и материалов, используемых при изготовлении подделок.

Если говорить о проверке версий по данной ситуации то она осуществляется в основном путем производства комплекса оперативно-розыскных мероприятий для получения информации, содержащей достаточные данные, указывающие на признаки фальшивомонетничества. Полученная оперативным путем информация, как и в предыдущей ситуации, облегчает планирование расследования. Дальнейшие действия проходят аналогичные для второй ситуации этапы.

Примером может являться случай когда 7 июля 2008 г. в Брюховецкий ОВД от управляющего филиалом «Кубинбанка» поступило заявление о том, что при обмене валюты кассиром была обнаружена банкнота, достоинством в 100 дол. США № В 41013741 А образца 1988 г., вызывающая сомнение в ее подлинности. Использование электронного детектора не разрешило первоначально возникшего подозрения. Было принято решение о проведении специального исследования и получения дополнительной информации о событии, кроме той, которая имелась в заявлении (сообщении).[21]

Если говорить конкретно о самом процессе выдвижения версий то самому процессу их выдвижения предшествует работа по анализу известных фактов деятельности группы фальшивомонетчиков, которая состоит из следующих элементов:

- анализ географии распространения фальшивых купюр;

- анализ интенсивности их распространения;

- анализ повторных эпизодов сбыта;

- анализ периодичности сбыта;

- анализ приоритетности покупки при сбыте фальшивки (размен или мелких покупках;

- анализ стабильных направлений миграции сбытчиков и др.

Теперь хотелось бы поговорить о поводах и основаниях возбуждения уголовного дела. В ч. 2 ст. 140 УПК РФ законодатель предлагает субъекту, осуществляющему проверку заявлений и сообщений о преступлении, установить основания для возбуждения уголовного дела. Вместе с тем законодатель не дает разъяснения как это необходимо сделать. Анализ сложившейся практики свидетельствует о том, что проверочные действия в основном протекают в форме истребования различных справок на запросы, объяснений граждан, а также проведения неотложных следственных действий (осмотр места происшествия). Действующим УПК характер и объем процессуальных действий, проводимых на этапе доследственной проверки законодателем, значительно расширен (ч. 4 ст. 146 УПК РФ). В теории и практике криминалистики, уголовного процесса, оперативно-розыскной деятельности объяснения граждан и представителей юридических лиц получают путем проведения их опроса.

«Опрос - это предусмотренное уголовно-процессуальным законом действие субъекта проверки, осуществляемое в связи с поступлением в установленном порядке от граждан и юридических лиц заявления или сообщения о возможном пре­ступлении, направленное на получение и оценку имеющей значение для дела информации у лиц, возможно ею обладающих, в форме дачи этими лицами объяснений о фактах, изложенных в исходном материале, с целью решения вопроса о возбуждении уголовного дела, либо об отказе в его возбуждении, либо о передаче по подследственности или подсудности».[22]

Задачи, стоящие перед следователем в период проведения опроса:

- уточнить характер и признаки противоправности деяния;

- выявить очевидцев, происшедшего события;

- определить направления поиска доказательств в случае возбуждения уголовного дела;

- определить содержание и последовательность проведения первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий (в случае принятия решения о возбуждении уголовного дела).

Специфичность установления криминалистически важной информации не приемлет проведения некомпетентного опроса лиц, возможно располагающих информацией о фальшивомонетничестве. К примеру, при получении объяснений от заподозренных в совершении незаконного сбыта поддельных денег, в период проведения уже первого опроса необходимо тактично выяснять у него ряд обстоятельств, указывающих на направленность умысла, мотивов и т.п. Если говорить об умысле лица, то очень важным обстоятельством для следствия может стать факт его осведомленности о наличии у него поддельных денег, а также о его желании их сбыть.

Так же учитывая специфику ст. 186 УК РФ (содержится два самостоятельных состава преступления - незаконное изготовление банковских билетов с целью их сбыта и сбыт поддельных банковских билетов (далее по тексту ПББ)), с целью упорядочения и типизации элементов, составляющих основания к возбуждению уголовного дела, возникла необходимость рассмотреть не только их содержание, но и определиться с минимальным объемом сведений, получаемых в период проверки, которые позволили следователю принять незамедлительно решение о возбуждении уголовного дела[23].

Все необходимые сведения для принятия данного решения необходимо условно разделить на две группы:

1. сведения об элементах, характеризующих событие преступления (место, время, способ, орудия, предметы);

2. сведения, характеризующие изготовителя, сбытчика, пособников, а также мотивы совершения ими преступления.

Сведения об элементах, характеризующих событие фальшивомонетничества, для принимаемого следователем решения о возбуждении уголовного дела, безусловно, являются отправными, поскольку если их нет, то невозможно будет говорить о совершенном преступлении. Причем само событие представляет некоторую совокупность информации о месте, времени, способе, орудиях и предметах преступления, а в случае отсутствия хотя бы одного из них, влечет за собой отсутствие события преступления. Например, местом совершения преступления в обязательном порядке является товарно-денежный оборот. Иными словами, ПББ должны участвовать в различного рода сделках (купля-продажа, размен, возвращение долга, займа). Подтверждением факта нахождения ПББ в обороте чаще всего являются факты их обнаружения среди подлинных наличных денег гражданами или представителями юридических лиц, непосредственно участвующими в сделках. Обнаружение ПББ в других местах (в сквере, на улице, в парке или даже на месте их изготовления) может указывать на факт совершения преступления данного вида лишь косвенно, для этого необходимо установление сведений о цели изготовления и причинах нахождения на их месте обнаружения. Таким образом, первое, что прямо может указывать на факт фальшивомонетничества, - обнаружение хотя бы одного банковского билета со следами подделки в обороте.

Сведения об изготовлении чаще всего устанавливаются по следам подделки на обнаруженных банковских билетах, в некоторых случаях комплексно - по следам на билетах, техническим приспособлениям и материалам, использованным преступниками при их печати. Сами предметы и технические приспособления, кроме печати ПББ, могут использоваться и для других бытовых целей, поэтому, находясь вне совокупности следов подделки и криминалистически значимой информации, они на характер противоправных с их участием действий прямо не указывают. Таким образом, обнаружение оборудования, с помощью которого изготавливались ПББ, или каких-либо приспособлений для совершения фальшивомонетничества может лишь косвенно указывать на возможность совершения преступления. Для решения вопроса о возбуждении уголовного дела необходима совокупность криминалистически значимой информации, которая указывала бы на орудия совершения преступления. Информация о способах сбыта ПББ выявляется также по следам подделки ПББ и может сопровождаться обнаружением сбытчика в момент их сбыта, гражданами или представителями юридических лиц (продавцами, кассирами, бухгалтерами и т.п.). Как показывает практика, в случае обнаружения лица, сбывшего ПББ, уголовное дело возбуждается незамедлительно. Однако на стадии доследственной проверки материалов наиболее характерными, являются случаи выявления факта сбыта ПББ по следам подделки. В этом случае возбуждается уголовное дело только после проведения специальных исследований в целях установления способа их подделки.

Противоправность действий сбытчика, как и изготовителя, во многом зависит от мотива совершения им преступления. В действующем законодательстве субъективная сторона фальшивомонетничества выступает обязательным элементом, поэтому, устанавливая сведения о способах совершения преступления, следователь в той или иной степени, получает косвенную информацию о личности[24].

Наконец, установление сведений об орудиях и предметах или обнаружение их самих для следователя при решении вопроса о возбуждении уголовного дела играют не последнюю роль. Обнаружение красок, бумаги, клея, ножниц или даже приспособлений, специально изготовленных преступником для печати поддельных денег, как, впрочем, и обнаружение самих ПББ, в месте обнаружения могут свидетельствовать о характере противоправных действий лишь в комплексе, обнаружение их по отдельности могут указывать на возможное совершение фальшивомонетничества лишь косвенно. В то же время и поддельные деньги, и технические средства, которые использовались преступником для их печати, могут указывать на личность преступника и его мотивы. Поэтому, устанавливая сведения о событии фальшивомонетничества, следователь в определенной мере собирает информацию о субъекте совершения преступления.

Сведения о субъекте фальшивомонетничества и о мотивах совершения им преступления, безусловно, важны для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Однако полной, всесторонней информации о фальшивомонетчике на этапе доследственной проверки материалов в силу объективных причин не может быть, поэтому будем считать, что для следователя при решении вопроса о возбуждении уголовного дела достаточно косвенной информации о личности, установленной в пе­риод проверки, и установления сведений о событии преступления.

Таким образом, обоснованность и своевременность возбуждения уголовного дела по фактам незаконного изготовления банковских билетов (банкнот) и их сбыта являются важнейшими условиями, обеспечивающими быстрое и полное раскрытие преступлений. Следует иметь в виду, что необоснованное возбуждение уголовного дела, например, в случае обнаружения банковского билета со следами производственного брака, влечет за собой ненужную затрату труда и средств со стороны следственных и оперативных работников, отвлекая их от решения действительно необходимых вопросов.

Например, 7 июля 2009 г. в Красноармейском районе Краснодарского края в одном из банков кассиром при пересчете денег в кассе был обнаружен билет ЦБ РФ достоинством 50 тыс. руб., вызывающий сомнение в его подлинности. По данному факту следователь С. возбудил уголовное дело, достоверно не убедившись в признаках подделки. В ходе расследования было установлено, что изъятый банковский билет является подлинным, а изменения изображения лицевой стороны образовались вследствие нахождения билета в агрессивной среде.[25]

Итак, рассмотрев особенности организации проведения доследственной проверки и первоначального этапа расследования можно сделать вывод о том, что фальшивомонетничество как и любое другое преступление на данном этапе имеет ряд характерных особенностей в частности касающихся тактики и последовательности действий в различных следственных ситуациях. Но главной проблей все же является то что каждый раз при обнаружении признаков указанного преступления должен вставать вопрос об обоснованности возбуждения по данному факту уголовного дела. А своевременность возбуждения уголовного дела во мно­гом обеспечивается всесторонностью и полнотой проведения доследственной проверки материалов. «Находясь за пределами трехэтапного процесса собственно расследования, доследственная проверка примыкает к началу расследования и во многом определяет его эффективность и значимость для последующей стадии процесса». Анализ существующей практики свидетельствует о том, что от объема и качества собранной информации на подготовительном к расследованию этапе зависит характер, объем и очередность проводимых следователем мероприятий на первоначальном этапе.

Задержание подозреваемых может быть одиночным и групповым и производится по месту сбыта поддельных денежных купюр, ценных бумаг, попытки использования поддельных банковских карт или непосредственно после совершения таких действий, когда потерпевшие или очевидцы укажут на конкретное лицо как на совершившее преступление, либо при реализации оперативно-розыскных материалов в момент сбыта или изготовлении поддельных денежных купюр, ценных бумаг, банковских карт.

В последнем случае задержание осуществляется следственно-оперативной группой после тщательной подготовки и постоянного наблюдения за подозреваемым (и). Задержание может быть неожиданным и внезапным, чтобы исключить возможность задержанным избавиться от уличающих доказательств.

После задержания в порядке ст.ст. 93, 184 УПК РФ производится личный обыск подозреваемого для обнаружения и изъятия предметов и документов, могущих иметь значение для расследования уголовного дела. В случаях обнаружения у задержанного поддельных денег необходимо зафиксировать их количество, достоинство, номера и серии купюр, признаки, указывающие на подделку, где и как они хранились, вместе с подлинными деньгами или отдельно[26].

После задержания лица, подозреваемого в изготовлении поддельных денег, необходимо провести его освидетельствование в целях обнаружения на руках и других частях тела пятен краски и повреждений кожи в виде темных пятен, язв, трещин. В протоколе указывается их расположение, размеры, цвет и особенности. Для смыва краски используется увлаженный тампон марли, который после высыхания направляется на судебно-химическую экспертизу для установления химического состава красителя и сравнения с красителями, используемыми при изготовлении поддельных денег[27].

При обнаружении повреждений кожи назначается судебно-медицинская экспертиза для решения вопроса, от воздействия какого химического реактива могли образоваться повреждения кожного покрова на теле подозреваемого.