Длинная открытая ВП

! Позиции по купленной валюте именуются длинными, а по проданной – короткими и обозначаются соответственно «+» и «–».

Так, банк, покупающий доллары США за российские рубли, открывает длинную долларовую и короткую рублевую валютные позиции. Банк, продающий доллары и заимствующий рубли, открывает длинную рублевую и короткую долларовую валютные позиции.

Лимиты открытых валютных позиций (ЛОВП) –

устанавливаемые Банком России количественные ограничения соотношений суммарных открытых валютных позиций и собственных средств (капитала) уполномоченных банков.

Цель установления лимита ОВП – снижение валютного риска.

ЛОВП – длинные и короткие валютные позиции переводятся по каждой валюте в рублевый эквивалент по официальному курсу Банка России, затем отдельно суммируются.

Обратите внимание: Банк открывает валютную позицию за свой счет с целью получения прибыли при изменении валютного курса.

Длинная позиция открывается при ожидании роста курса.

Короткая позиция открывается при снижении курса.

ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ – это последовательные действия по оформлению и оплате документов и сделок в иностранной валюте.

В соответствии с законом от 10.12.2003 №177-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», к валютным операциям относятся:

§ приобретение и отчуждение резидентом у резидента либо резидентом у нерезидента, либо нерезидентом у резидента, либо нерезидентом у нерезидента валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг на законных основаниях, а также использование их в качестве средства платежа;

§ вывоз и ввоз на таможенную территорию Российской Федерации валютных ценностей, валюты РФ и внутренних ценных бумаг;

§ перевод иностранной валюты, валюты РФ, внутренних и внешних ценных бумаг со счета, открытого за пределами территории РФ, на счет того же лица, открытый на территории РФ, и наоборот.

Кредитная организация совершает валютные операции на основании лицензии на осуществление банковских операций, выданной Банком России.

Банку могут быть выданы лицензии на валютные операции следующих видов:

1) лицензия на осуществление банковских операций со

средствами в рублях и иностранной валюте (например, купля – продажа иностранной валюты, открытие и ведение банковских счетов);

2) лицензия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов с правом осуществления операций по привлечению во вклады и размещению драгоценных металлов, других операций с драгоценными металлами.

! Купля-продажа иностранной валюты и чеков, номинированных в иностранной валюте, производится только через уполномоченные банки.

Валютные операции банков классифицируются по следующим критериям:

• По срокам исполнения выделяют текущие, связанные с движением капитала, кассовые, срочные операции.

• По субъектам выделяют операции, осуществляемые резидентами и нерезидентами.

• По целевому назначению валютные операции делятся на клиентские и собственные.

• По характеру проводимых операций и порядку их учета выделяются активные и пассивные операции

• По масштабу валютные операции бывают крупными и мелкими.

• По форме – наличные валютные и безналичные валютные операции.

Кассовые операции включают следующие виды сделок покупки-продажи валюты:

today – сделка, расчет по которой производится в день ее заключения;

overnight – сделка, расчет по которой производится на следующий день (в течение суток)

tomorrow – сделка, расчет по которой осуществляется на следующий рабочий день после дня заключения сделки

spot – сделка, при которой обмен валют (доставка валюты) осуществляется на второй рабочий день после дня заключения сделки.

Уполномоченные банки имеют генеральную лицензию и могут проводить и контролировать следующие операции с иностранной валютой:

§ привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;

§ размещение привлеченных во вклады денежных средств

§ физических и юридических лиц от своего имени и за свой счет;

§ открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

§ купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

§ выдача банковских гарантий;

§ осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов и др.

Конверсионные операции (Foreign exchange transaction – forex или FX) - это сделки агентов валютного рынка по обмену оговоренных денежных сумм в одной валюте на другую валюту по согласованному курсу на определенную дату.

текущие операции типа СПОТ (spot) – валютная сделка,предполагающая поставку валюты и оплату в течение суток или двух рабочих дней;

форвардные операции (forward operation) – операции по покупке валюты на определенный срок на внебиржевом рынке по согласованному курсу.;

Для осуществления внешнеэкономической деятельности банки:

· заключают договоры о корреспондентских отношениях с банками за рубежом и открывают корреспондентские счета;

· открывают филиалы и отделения за рубежом;

· приобретают доли собственности в зарубежных банках;

· открывают факторинговые, лизинговые и другие компании.

Цели внешнеэкономической деятельности банков:

· предоставить максимум услуг клиентам – экспортерам/импортерам;

· снизить риски международных сделок;

· обеспечить банку валютный доход.