Особенности российского финансового кризиса

В нашей стране кризис начала 90-х гг. двадцатого столетия приобрел общесистемный характер. Деградация доминирующего (командно-административного) уклада привела к потере идеологических ориентиров, политическому и экономическому хаосу. Это имело следующие проявления

1. Крушение административно-командной экономической и унитарной политической системы. Кризис экономической и политической системы явился результатом сверх монополизма и централизации управления, нежизненности господствующей идеологии, отчуждения работников от собственности, что приводило к их не заинтересованности в результатах труда.

2. Технологическая отсталость многих производств, выражавшаяся как в физическом, так и моральном износе основных фондов. О состоянии средств производства свидетельствует табл. 1.2.

Из табл. 1.2 следует, что за последние 30 лет по большинству отраслей износ основных фондов вырос приблизительно в 2 раза. Лишь пищевая отрасль смогла переломить тенденцию увеличения износа, средний по предприятиям коэффициент обновления основных фондов здесь значительно выше, чем в других отраслях.

В связи с общим обветшанием фондов многократно возросла опасность техногенных катастроф, массовых аварий. Ярко проявлялись и признаки морального износа техники — неспособность производить конкурентоспособную, качественную продукцию, нанесение во все возрастающих масштабах ущерба окружающей среде, низкая производительность (низкий коэффициент полезного действия), большие отходы. Возможности по обновлению фондов сдерживались обесценением основного капитала, снижением амортизационных отчислений, которые перестали обеспечивать простое воспроизводство фондов.

3. Деформированная воспроизводственная структура.

Гипертрофия военно-промышленного комплекса и тяжелого машиностроения, топливно-энергетических и сырьевых отраслей досталась нам в наследство от прошлой экономической системы. Потребительский сектор — легкая промышленность, сфера услуг, которые призваны создавать нормальные условия для роста уровня жизни людей, — не развивался. Застой и отсутствие внимания к инновационному сектору привели к существенному отставанию от мировых прогрессивных технологий во многих отраслях.

Структура активов, "доставшаяся от социализма", оказалась неприемлемой для рыночной экономики: очень много основных фондов малой эффективности, структура фондов рассчитана на массовое, крупносерийное производство без учета спроса. Кроме того, в активах многих крупных предприятий до сих пор находятся объекты социальной сферы, что является тяжким бременем для предприятий в кризисе.

В концентрированном виде неэффективность фондов проявлялась в крайне низких показателях их доходности по основным отраслям промышленности (табл. 1.3).

4. Инфляция, падение производства и снижение уровня жизни большинства населения. Расстройство финансовой системы привело к перенасыщению каналов денежного обращения излишними средствами и обесценению денег, которое в отдельные периоды начала 90-х гг. доходило до 15-20% в месяц.

5. Распад СССР и СЭВ, разрушение традиционно сложившихся связей между регионами, усиление дезинтеграционных процессов. Ослабление диктата монопольной партии и государственного принуждения привело к возрождению национального самосознания, стремлению к созданию суверенных национальных государств, однако это зачастую проявлялось в уродливых формах — в разрушении сложившихся хозяйственных, технологических и культурных связей, межнациональных, религиозных конфликтах и даже вооруженных столкновениях.

6. Разрушение централизованной системы снабжения и сбыта,отсутствие оптовой торговли средствами производства. Привычка к государственному распределению произведенной продукции, твердым государственным ценам привела к неподготовленности менеджеров предприятий к спросовым ограничениям, рынку.

7. Неспособность финансово-банковской системы, доставшейся в наследство от централизованной экономики, к финансированию и осуществлению расчетных операций в условиях зарождающейся рыночной экономики.

8. Раскручивание цепочек неплатежей, развитие бартера, сокращение сферы денежного обращения. Помимо временного позитивного влияния на экономические процессы — расшивку неплатежей, бартер способствовал сокрытию налогов, снижению возможностей контроля государства за хозяйственными операциями.

9. Чрезвычайно высокая степень концентрации и специализации производства, монополизм в большинстве отраслей и производств, отсутствие такого мощного стимула развития, как конкуренция, неспособность крупных предприятий приспособиться к зарождающимся рыночным условиям.

10. Крах советской идеологии. Монопольно-государственный характер собственности порождал распределительную систему обмена, идеологические догмы сковывали инициативу и предприимчивость, подавляли индивидуальность. Сложившаяся к концу 80-х гг. система отношений доказала свою ограниченность, стала тормозом развития производительных сил.

11. Рост преступности и криминализация экономики. Крах прежних идеалов, кризис духовной сферы, рост безработицы, алкоголизма и наркомании поставили под удар духовный и культурный потенциал нации.

12. Невыполнение государством социальных гарантий, резкое отставание пенсий и всех видов пособий от прожиточного минимума.

13. Отсутствие правовых основ, институциональной структуры и системы регулирования конкурентной рыночной экономики.

14.Ухудшение положения страны в мировом содружестве, резкий рост внешней задолженности, неоднократная угроза государственного банкротства, распад мировой социалистической системы, свертывание отношений со странами третьего мира привели к снижению значимости России на мировом уровне, росту недоверия к ней со стороны мирового сообщества.

В начале 90-х гг. XX в. все перечисленные кризисные явления приближались к критической точке. Порождался дополнительный синергический эффект разрушительного характера.

Однако кризис — это не катастрофа, а стадия циклического исторического развития. По мнению Л. И. Абалкина, в динамике долгосрочного кондратьевского цикла нижняя точка была достигнута к концу 1996 г. За исторически короткий срок Россия перешла от моноукладной к многоукладной смешанной экономике. Можно предположить, что дальнейшая эволюция экономической системы будет происходить в рамках смешанной экономики с доминированием частной собственности на средства производства и других атрибутов рыночной экономики.

Изучая циклы конъюнктуры, Н. Д. Кондратьев справедливо отметил, что перед началом "повышательной" волны каждого цикла, а иногда в самом ее начале наблюдаются значительные изменения в условиях хозяйственной жизни общества²: разрабатываются новые законы, происходят институциональные изменения в макросреде. Необходимость таких изменений порождается тем обстоятельством, что в период общеэкономического кризиса эффективность финансового оздоровления конкретной организации, как правило, в значительной степени зависит от макроэкономической ситуации, а в условиях оживления или экономического подъема — прежде всего от качества управления на микро уровне. Отечественный и зарубежный опыт корректировки макросреды для оживления деятельности предприятий будет рассмотрен в следующей главе.

Заключение

По прогнозу МВФ (опубликован в апреле 2009 года) мировой ВВП в 2009 году сократится на 1,3 процента, а в 2010-м вырастет на 1,9 процента. Однако надо иметь в виду, что ещё в начале 2009 года МВФ ожидал роста мировой экономики на 0,5 процента в 2009 и 0,8 процента - в 2010 году. Также был понижен прогноз по темпам роста экономик развитых стран - ожидается, что в текущем году их ВВП сократится в среднем на 3,8 процента против 2 процентов, ожидавшихся ранее. В частности, экономика США уменьшится на 2,8 процента, еврозоны - на 4,2 процента, Великобритании - на 4,1 процента, а Японии - на 6,2 процента.

Объемы мировой торговли в 2009 году снизятся на 11 процентов. В январе 2009 года МВФ считал, что следует ожидать сокращения этого показателя на 2,8 процента. В 2010 году рост объемов мировой торговли составит только 0,6 процента. В связи с этим весьма вероятно, что в дальнейшем прогноз также будет серьёзно корректироваться.

Согласно докладу МВФ, ВВП России в 2009 году уменьшится на 6 процентов. При этом восстановление российской экономики начнётся не раньше 2010 года, когда ВВП страны вырастет только на 0,5 процента. В январе 2009 года МВФ ожидал сокращения экономики России в 2009 году на 0,7 процента и роста на 1,3 процента в 2010-м. Рост потребительских цен в России в текущем году составит 12,9 процента, а в 2010-м году - 9,9 процента. Профицит платёжного баланса в 2009 году достигнет 0,5 процента ВВП, а в 2010-м - 1,4 процента ВВП. Экономика 12 государств СНГ в 2009 году сократится на 5,1 процента, но уже в 2010 году вырастет на 1,2 процента. Т.е. страны бывшего СССР окажутся более пострадавшими от кризиса, чем мир в целом.

Список использованной литературы.

1. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б. «Современный экономический словарь»: ИНФРА-М, 2009.

2. С.Ермолаев «Кризис – это совсем другое, а не то, что о нем говорят» // «Банки и деловой мир», 2008, N 11.

3. В.А.Кашин «Мировой финансовый кризис: причины и последствия» // «Финансы», 2009, N 1.

4. А.В.Суворов «Финансовый кризис: причины, условия возникновения и антикризисные меры» // «Регламентация банковских операций. Документы и комментарии», 2009, N 1.

5. «Анализ сбалансированности показателей развития организации в структурном и временном аспектах» // «Экономический анализ: теория и практика», 2009, N 7.

6. Википедия. «Мировая рецессия конца 2007-х» http://ru.wikipedia.org/wiki/

7. РИА НОВОСТИ. «Хронология развития финансового кризиса». http://www.rian.ru/crisis_spravki/20081009/152853755.html

8. Фин-Кризис. «ЕС и Россия под ударом кризиса». http://fin-crisis.ru/