Условия кредитования

3.1. В рамках настоящего Договора Кредитор обязуется предоставить Заемщику транш в течение 3 (Трех) рабочих дней, следующих за днем получения от Заемщика заявления о предоставлении кредита, оформленного в соответствии с Приложением № 1 к настоящему Договору, при условии исполнения Заемщиком обязательства, указанного в п. 1.5. настоящего Договора и предоставлять надлежащим образом оформленные документы, отражающие целевое назначение денежных средств (при оплате товарно-материальных ценностей - Счет с указанием номера и даты Договора купли-продажи имущества).

Выдача кредита и расходование полученных кредитных средств осуществляется через расчетный счет Заемщика, открытый у Кредитора.

Срок для получения Заемщиком последнего транша устанавливается не позднее «___» октября 2013г. (включительно).

3.2. Датой предоставления транша по настоящему Договору считается дата отражения задолженности на ссудном счете Заемщика у Кредитора (далее – ссудный счет).

Датой исполнения обязательств по уплате платежей по Договору является дата списания средств со счета Заемщика, открытого у Кредитора, в счет погашения обязательств по Договору или дата поступления средств на корреспондентский счет Кредитора в случае, если погашение осуществляется со счетов, открытых в других банках.

Если на дату возврата транша приходится выходной или праздничный день, то срок возврата транша переносится соответственно на первый рабочий день, следующий за этим выходным или праздничным днем, при этом проценты начисляются за фактическое количество дней пользования денежными средствами.

3.3. Погашение задолженности Заемщика осуществляется в следующей очередности:

- в первую очередь – издержки Кредитора по получению исполнения;

- во вторую очередь – погашение просроченных сумм процентов;

- в третью очередь – уплата срочных процентов;

- в четвертую очередь – возврат просроченной суммы основного долга;

- в пятую очередь – возврат суммы основного долга;

- в последнюю очередь – выплата неустойки.

3.4. Исполнение денежных обязательств по настоящему Договору производится Заемщиком любым из следующих способов:

3.4.1. Заемщик производит платежи в безналичном порядке со счета, открытого у Кредитора, путем предоставления Кредитору платежного документа о списании со своего счета и зачислении денежной суммы на соответствующий счет учета требований Кредитора по настоящему Договору, а также путем перечисления денежных средств со счета Заемщика в другой кредитной организации на корреспондентский счет Кредитора, указанный в разделе 9 настоящего Договора, с указанием в назначении платежа, для исполнения каких обязательств перечислены денежные средства, включая номер ссудного счета Заемщика.

3.4.2. Заемщик уполномочивает Кредитора без дополнительных распоряжений Заемщика списывать средства с любых счетов Заемщика, открытых у Кредитора, с оформлением банковского ордера в сумме, причитающейся Кредитору для погашения текущих платежей в счет уплаты суммы основного долга и срочных процентов в даты погашения, предусмотренные п.1.1., п. 3.6. настоящего Договора соответственно.

Заемщик уполномочивает Кредитора без дополнительных распоряжений Заемщика списывать средства с любых счетов Заемщика, открытых у Кредитора, с оформлением банковского ордера в сумме, причитающейся Кредитору для погашения задолженности Заемщика, в том числе просроченной задолженности перед Кредитором по настоящему Договору, включая указанные в Договоре комиссии и неустойку.

3.4.3. Денежные средства в валюте, отличной от валюты кредита, списанные Кредитором или перечисленные со счетов Заемщика в счет погашения задолженности по Договору, конвертируются Кредитором на условиях и по курсу, установленному Кредитором для совершения конверсионных операций (на момент совершения конвертации, отличного от текущего рыночного курса ММВБ не более чем на 3%) на дату списания (или поступления на корреспондентский счет Кредитора) денежных средств.

Погашение Заемщиком своей задолженности иным способом (за счет третьих лиц, зачетом, отступным и т.д.) возможно только с согласия Кредитора.

3.5. Проценты за пользование кредитом начисляются Кредитором на остаток задолженности по основному долгу, учитываемый на соответствующих лицевых счетах, на начало операционного дня.

При расчете процентов и комиссий за базу принимается действительное число календарных дней в году.

3.6. Уплата процентов за пользование траншами производится Заемщиком: ежемесячно не позднее последнего рабочего дня месяца.

Уплата процентов за месяц, в котором производится возврат кредита, производится одновременно с возвратом суммы кредита. Если на эту дату приходится выходной или праздничный день, то срок переносится соответственно на первый рабочий день, следующий за этим выходным или праздничным днем.

3.7. …- 3.11. …

3.12. Заемщик вправе произвести полное или частичное погашение кредита и процентов по нему. Комиссия за досрочное погашение не взимается.

4. ПРОЧИЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА ЗАЕМЩИКА

Заемщик обязуется:

4.1. Без письменного согласования с Кредитором и до полного завершения расчетов по настоящему Договору:

- не проводить мероприятия, связанные с реорганизацией (слиянием, выделением, присоединением и т.д.);

- не отчуждать в любой форме (продажа, внесение в уставной фонд и др.) недвижимое имущество и основные фонды (оборудование, автотранспорт и др.), за исключением имущества являющегося предметом аренды (лизинг).

4.2. Предоставлять Кредитору следующую документацию:

4.2.1. Ежеквартально не позднее 10 (Десяти) рабочих дней от первого числа второго месяца, следующего за календарным кварталом, предоставлять Кредитору:

- бухгалтерскую (финансовую) отчетность (в полном объеме), составленную за квартал, заверенную руководителем и печатью Заемщика. В случаях, если законодательством Российской Федерации и/или нормативными актами органов государственного регулирования бухгалтерского учета установлена обязанность Заемщика как экономического субъекта составлять промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность за отчетный период менее отчетного года, то такая промежуточная бухгалтерская (финансовая) отчетность должна быть представлена Кредитору в срок не позднее 10 (Десятого) числа второго месяца, следующего за отчетным периодом, быть составленной по установленной форме (если такая форма предусмотрена) и содержать отметку о способе отправления документа в соответствующий государственный орган (если предусмотрена такая обязанность);

- расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности с указанием наименований кредиторов, должников, суммы задолженности и дат возникновения задолженности, с указанием статуса данной задолженности (просроченная/текущая);

- расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений;

- расшифровки задолженности по долгосрочным и краткосрочным кредитам и займам (включая вексельные и облигационные) с указанием кредиторов, суммы задолженности, срока кредитования, графика погашения и уплаты процентов;

- расшифровки полученных обеспечений (с указанием от кого и в пользу кого получено) и выданных обеспечений (с указанием за кого и в пользу кого выдано, сроков исполнения обязательств);

- справки (по согласованной с Кредитором форме) о наличии/отсутствии просроченной задолженности по выплате сотрудникам заработной платы, оплате обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды;

- справки от кредитных организаций, в которых имеется ссудная задолженность или открыты расчетные и текущие валютные счета, за три последних полных месяца об оборотах и остатках на расчетных и текущих счетах и наличии претензий к счетам (в случае если по этим счетам проводились обороты).

4.2.2. Ежегодно (в период всего срока действия настоящего Договора), в срок не позднее 10 (Десяти) рабочих дней с даты истечения трех месяцев после окончания отчетного года, Заемщик обязуется предоставлять Кредитору годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность, составленную в соответствии с требованиями Федерального закона от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете», с приложением расшифровок, указанных в п. 4.2.1 настоящего Договора. При этом годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность должна быть заверена руководителем и печатью Заемщика и содержать отметку о способе отправления документа в подразделение ФНС России.

4.2.3. Кроме того, Заемщик обязан по требованию Кредитора предоставлять другие документы и (или) информацию, подтверждающую целевое использование кредита и обеспечение его возврата, в порядке и сроки, установленные в соответствующим требовании Кредитора.

4.3. Допускать уполномоченных лиц Кредитора в служебные, административные, производственные, складские и другие помещения для проведения целевых проверок использования кредита и наличия обеспечения, а также оказывать им содействие в проведении проверок. В случае отказа Заемщика от исполнения действий, предусмотренных в настоящем пункте, Сторонами составляется акт. Стороны договорились, что в случае отказа Заемщика от подписания акта указанный акт подписывается представителями Кредитора в одностороннем порядке и считается составленным надлежащим образом.

4.4. Письменно известить Кредитора не позднее 5 (Пяти) рабочих дней после наступления (либо заблаговременно при получении информации о возможности наступления) любого из перечисленных ниже событий:

- внесения и регистрации изменений и (или) дополнений в учредительные документы Заемщика с представлением соответствующих нотариально удостоверенных копий документов;

- принятия уполномоченным органом Заемщика решения о предстоящей ликвидации, реорганизации или уменьшении уставного капитала (фонда) Заемщика с представлением соответствующих документов;

- изменений в составе руководящих органов Заемщика, а также лиц, ответственных за ведение бухгалтерского учета, с представлением соответствующих документов;

- предъявления к Заемщику иска со стороны третьих лиц на сумму, составляющую 25 (Двадцать пять) и более процентов от размера предоставленного по настоящему Договору кредита;

- вынесения судом или иным органом решения об обращении взыскания на имущество, денежные средства и иные ценности Заемщика в размере превышающем 1 (Один) процент балансовой стоимости активов Заемщика;

- изменения адреса местонахождения (фактического местонахождения), банковских либо иных реквизитов Заемщика;

- перехода к другим лицам прав собственности на 25 (Двадцать пять) и более процентов акций (долей) уставного капитала (фонда) Заемщика;

- открытия расчетного счета в другой кредитной.

4.5. В течение 5 (Пяти) рабочих дней со дня заключения Заемщиком договора(ов) купли-продажи имущества, по которому Заемщик осуществил приобретение на заемные средства имущества, предоставить Кредитору надлежащим образом заверенные копию(и) договора(ов) со всеми приложениями и дополнениями.

…

4.6. В течение 5 (Пяти) рабочих после подписания Акта(ов) приема-передачи имущества по договору(ам) купли-продажи имущества, оплаченного за счет заемных средств, предоставить Кредитору надлежащим образом заверенную копию Акта(ов).