Введение в дисциплину

Н4 = -------------------------- * 100.

К + ОД + 0,5 x О*

Цель включения в расчет вышеназванных показателей – учет стабильных остатков при расчете нормативов. В случае принятия банком решения не включать в расчет нормативов Н2, Н3 и Н4 показатели Овм*, Овт*, О*, указанные показатели принимаются в расчет с нулевым значением. Для целей настоящих методических указаний будем считать, что банком принято такое решение. Экономический смысл нормативов при этом сохраняется полностью.

Приложение 2

Состояние ликвидности банка «Х» на 01.01.2008год, тыс. руб.

Наименование статей	Суммы по срокам, оставшимся до погашения (востребования)
до востребования и на 1 день	до 5 дней	до 10 дней	до 20 дней	до 30 дней	до 90 дней	до 180 дней	до 270 дней	до 1 года	свыше 1 года
АКТИВЫ
1. Денежные средства
2. Вложения в торговые ценные бумаги
3. Ссудная и приравненная к ней задолженность
4. Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи
5. Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения	-	-	-	-	-	-
6. Прочие активы
7. Итого ликвидных активов (1+2+3+4+5+6)
ПАССИВЫ
8. Средства кредитных организаций
9. Средства клиентов
10. Выпущенные долговые обязательства	-	-	-
11. Прочие обязательства
12. Итого обязательств (8+9+10+11)
13. Внебалансовые обязательства и гарантии, выданные кредитной организацией	-	-	-	-
ПОКАЗАТЕЛИ ЛИКВИДНОСТИ
14. Избыток (дефицит) ликвидности (7-(12+13)) (+,-)
15. Коэффициент избытка (дефицита) ликвидности (14/12)*100, процентов

Приложение 3

Прогнозный платежный баланс банка «Х», тыс. руб.

Наименование статей баланса	29.01	01.02	02.02	03.02	04.02	05.02
ПАССИВЫ
1. Собственные средства
2. Средства на расчетных счетах
3. Депозиты физических лиц
4. Депозиты юридических лиц
5. Кредиторская задолженность
6. Межбанковские кредиты	-
ИТОГО ПАССИВОВ
АКТИВЫ
1. Корреспондентский счет в ЦБ РФ
2. Обязательные резервы в ЦБ РФ
3. Касса
4. Кредиты
5. Ценные бумаги
6. Дебиторская задолженность
7. Основные средства
ИТОГО АКТИВОВ

ВВЕДЕНИЕ В ДИСЦИПЛИНУ